Índice
- 4 lições do time de compliance do Magazine Luiza
– 1ª lição: o compliance precisa ser um parceiro de negócios
– 2ª lição: tecnologia como aliada do compliance
– 3ª lição: monitoramento de alta gestão no Grupo Magalu
– 4ª lição: com mais proximidade, o compliance amplia seu valor - Como acelerar os processos de compliance e a governança corporativa com inteligência analítica
A governança corporativa eficaz começa na liderança, mas só vai agregar valor ao negócio se estiver incorporada na cultura corporativa.
O compliance, mais do que um setor de controle, pode ser um mecanismo estratégico capaz de antecipar riscos institucionais, preservar a reputação e garantir que as decisões dos executivos estejam sempre alinhadas aos valores éticos e às exigências regulatórias que sustentam a empresa no longo prazo.
Mas, quais são os desafios para a atuação do compliance em um grupo tão grande e complexo quanto o Grupo Magalu, dono do Magazine Luiza?
Durante a participação no podcast Bytes & Business, da Neoway, a Gerente de Compliance do Magazine Luiza, Alana Bueno, e a Coordenadora de Compliance do Magalu Pay, Andressa Brito, comentaram os esforços do grupo varejista para inovar nessa área.
No artigo de hoje, separamos os principais destaques do episódio e como acelerar o compliance nas empresas, com algumas lições da equipe de compliance do Magazine Luiza.
4 lições do time de compliance do Magazine Luiza
Confira as quatro lições da equipe de compliance do Magazine Luiza, as quais podem ser aplicadas em outros times do setor.
1ª lição: o compliance precisa ser um parceiro de negócios
O primeiro ponto mencionado pelos profissionais do Grupo Magalu é a importância estratégica das áreas de compliance. Isso porque, por vezes, a área é vista como uma barreira dentro das organizações, mas sua real função é atuar como parceira estratégica do negócio.
Esse papel nem sempre é simples, já que em determinados momentos a área precisa adotar uma postura mais rígida para proteger a empresa de riscos legais, riscos regulatórios e riscos reputacionais.
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O equilíbrio está em compreender que, mais do que apontar o que não pode ser feito, o compliance deve oferecer caminhos para viabilizar as iniciativas de forma segura e sustentável.
Um dos grandes desafios nesse processo é conquistar o apoio da alta direção (tone at the top). Sem essa parceria, a área dificilmente terá a força necessária para implementar mudanças e garantir que as práticas de governança sejam respeitadas em todas as esferas da organização.
Além disso, o ambiente regulatório está em constante atualização, o que exige do compliance officer atenção redobrada e capacidade de antecipar riscos para orientar o negócio antes que ele seja exposto.
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No fim do dia, como destaca a Gerente de Compliance da Magazine Luiza, Alana Bueno, o mais importante é reforçar a consciência de que compliance, gestão de risco e prevenção de fraudes são áreas de apoio, e não de entrave. “É preciso trazer o ambiente de compliance, sem engessar a operação. Ter esse balanço é bem importante”, comentou Alana durante o podcast da Neoway.
Quando vistas como parceiras, elas ajudam a empresa a inovar e crescer sem engessar processos, oferecendo segurança para que as decisões estratégicas sejam tomadas com clareza e confiança.
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2ª lição: tecnologia como aliada do compliance
Uma verdade incontestável é que uma empresa gigante como o Grupo Magalu precisa de tecnologia para ganhar agilidade.
A tecnologia garante agilidade e fornece indicadores rápidos que permitem tomadas de decisão mais certeiras, além de viabilizar o crescimento em escala das operações. Nesse cenário, não há como evoluir e manter a competitividade sem colocar a tecnologia no centro da estratégia.
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As lideranças de compliance do Grupo Magalu contam que a gestão incentiva de forma constante que os times encontrem formas mais eficientes de realizar tarefas, inclusive, testando novas soluções, como a Inteligência Artificial.
Trazendo o contexto de compliance, o uso de ferramentas digitais também é decisivo para os processos de controle e mitigação de riscos.
Alana Bueno comenta que todas as áreas precisam agir como linhas de defesa para apoiar a área de compliance. Essa clareza de papéis é importante, conta a Gerente de Compliance da Magazine Luiza: “Isso traz uma segurança para a empresa, que se reflete nos números e na eficiência operacional”.
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Atividades como background check e due diligence de fornecedores e parceiros, que seriam extremamente morosas se feitas manualmente, hoje são automatizadas.
A empresa ainda conta com um motor de decisão configurado com base no apetite de risco do grupo, o que possibilita respostas rápidas e alinhadas ao perfil do negócio. Assim, sobra espaço para que os times direcionem energia para tarefas estratégicas, em vez de atividades operacionais repetitivas.
Um dos exemplos dos avanços da tecnologia nessa área é a adoção de motores de decisão para compliance e fraudes.
Antes, esse tipo de solução era usado quase exclusivamente por instituições financeiras. Essa ferramenta permite estabelecer regras, das mais simples – como campos booleanos de “sim” ou “não” – até as mais complexas – como cálculos matemáticos com diversas variáveis –, para avaliar e indicar, em poucos segundos, qual a probabilidade de uma pessoa ou empresa estar tentando fraudar uma operação, dentre outras opções.
Mais do que um diferencial competitivo, a tecnologia se tornou indispensável. Quem não se conectar a soluções de inteligência artificial e outras ferramentas inovadoras, corre o risco de ficar para trás.
No campo de compliance e governança, esse alinhamento tecnológico é fundamental para acompanhar o ritmo do negócio, garantindo eficiência, segurança e a capacidade de se adaptar às constantes transformações do mercado.
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3ª lição: monitoramento de alta gestão no Grupo Magalu
O monitoramento da alta gestão é um dos pilares fundamentais para a solidez institucional de qualquer organização. Isso porque os executivos que ocupam cargos estratégicos são responsáveis por decisões que impactam diretamente a reputação, a sustentabilidade financeira e a conformidade legal da empresa.
A ausência de acompanhamento adequado pode abrir brechas para práticas que geram riscos significativos, como conflitos de interesse, corrupção empresarial ou má governança, colocando em xeque a credibilidade da instituição diante de stakeholders, investidores e do mercado.
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Além disso, o monitoramento contínuo contribui para a construção de uma cultura de integridade que parte do topo e reverbera em toda a organização.
Quando a conduta da alta liderança é acompanhada de perto, com processos claros de accountability (responsabilidade) e mecanismos de transparência, reforça-se o exemplo de responsabilidade ética que deve guiar todos os níveis hierárquicos. Dessa forma, o monitoramento da alta gestão não é apenas um instrumento de prevenção, mas também uma estratégia de fortalecimento institucional, essencial para garantir confiança, perenidade e alinhamento aos princípios de governança corporativa.
“O nosso processo sempre teve muita seriedade [em relação ao monitoramento de alta gestão], mas nos últimos anos, contratamos mais ferramentas e firmamos nossa parceria com a Neoway”, explica Andressa Brito, da Magalu Pay. A Coordenadora de Compliance ainda acrescenta que a tecnologia tem ajudado no avanço do programa de integridade da empresa.
“Nós usamos o Neoway Watcher e temos esse monitoramento contínuo em tempo real, fazemos a detecção para ver se estamos falando de um falso positivo ou se procede, e depois tomamos as medidas cabíveis. Temos ferramentas como o Pathfinder, que permite ver se temos um possível conflito de interesse. A tecnologia ajuda muito nesse ponto e o nosso processo cada vez mais está se aprimorando”, conta Andressa.
4ª lição: com mais proximidade, o compliance amplia seu valor
Para integrar o compliance ao dia a dia de forma prática e acessível, a Magazine Luiza investiu no desenvolvimento de um aplicativo voltado ao programa de integridade.
A proposta é simplificar a interação dos colaboradores com as políticas internas, transformando o tema em algo mais próximo e presente na rotina. A visão é que quando as pessoas percebem o valor agregado dessas ferramentas, a mudança de cultura dentro da organização acontece de forma natural e consistente.
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“A ideia é trazer o compliance mais próximo dos colaboradores, torná-lo mais acessível. E, por outro lado, gerar insights para que a gente saiba o que precisamos aprimorar no nosso programa de integridade”, conta Andressa Brito, Coordenadora de Compliance do Magalu Pay, instituição financeira do grupo.
O diferencial desse aplicativo está no uso de inteligência artificial generativa, capaz de se alimentar de políticas de compliance, procedimentos, instruções de trabalho e outros documentos corporativos.
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A partir disso, os mais de 40 mil funcionários podem consultar dúvidas diretamente com a “Lu”, influenciadora digital da marca, a respeito de suas dúvidas. Isso torna o acesso às informações mais ágil, intuitivo e em sintonia com a identidade da empresa.
Com essa solução, temas como política de brindes e hospitalidades, neutralização de conflitos de interesse e outros pilares do compliance ficam ao alcance de todos, em tempo real. O aplicativo não só reforça a transparência, como também contribui para consolidar uma cultura de integridade sólida.
Como acelerar o compliance e a governança corporativa com inteligência analítica
Para mitigar riscos financeiros e reputacionais, a Neoway, uma marca B3, conta com uma esteira de soluções de inteligência analítica end-to-end focada em prevenção de fraudes.
Nossas soluções permitem:
- Onboarding automatizado e massivo de fornecedores, parceiros, clientes e outros terceiros, além de eliminar players duvidosos.
- Análises de risco para detecção de vínculos suspeitos, conflitos de interesses e inclusões em listas restritivas.
- Monitoramento de riscos contínuo com alertas antecipando inconsistências societárias e comportamentos suspeitos que possam indicar possíveis fraudes.
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