Índice
- Quem são os terceiros de uma empresa?
- O que é a política de due diligence de terceiros?
- Por que realizar due diligence de terceiros?
- Etapas do processo de due diligence de terceiros
- 6 passos para implementar a gestão de riscos de terceiros
- Como a inteligência analítica acelera as diligências de terceiros
Em um mercado altamente competitivo e conectado, as empresas não são avaliadas apenas pelos produtos e serviços que entregam, mas por quem escolhem se relacionar.
Cada companhia precisa manter conexões com parceiros, fornecedores, investidores, órgãos reguladores e outras instituições.
Nesse contexto, a due diligence de terceiros se torna um dos pilares centrais do compliance moderno.
Muito além de um processo burocrático, estamos falando de uma prática de inteligência e governança.
A seguir, exploramos o que é a due diligence de terceiros, por que ela é tão relevante e como sua empresa pode estruturar políticas e monitoramentos eficazes para transformar esse processo em um diferencial competitivo.
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Quem são os terceiros de uma empresa?
Antes de mais nada: é preciso entender quem são os terceiros que impactam sua empresa. Em geral, entram nessa categoria entidades externas com as quais uma companhia se relaciona e que, de alguma forma, influenciam ou representam sua operação, direta ou indiretamente.
Para tornar mais concreto, vale pensar em:
- Prestadores de serviço;
- Investidores e acionistas;
- Parceiros de negócio;
- Influenciadores ou indivíduos ligados à sua marca;
- ONGs apoiadas pela sua marca.
Quando consideramos o processo de due diligence de terceiros, precisamos mapear essas categorias pois cada uma carrega riscos diferentes e exige atenção diferenciada.
Essa necessidade de conhecer a fundo seus relacionamentos é embasada nos 4 Ks de compliance, os conhecidos “know your” (em português, “conheça o seu”).
Esses questionamentos tratam das normas de prevenção de riscos e compliance mais aplicadas na busca de informações sobre terceiros que se relacionam com as empresas.
São os quatro principais tipos de políticas e processos de compliance aplicados diretamente aos stakeholders da organização:
- KYP (know your partner) – conheça seu parceiro
- KYC (know your customer) – conheça seu cliente
- KYE (know your employee) – conheça seu funcionário
- KYS (know your supplier) – conheça seu fornecedor
O que é a política de due diligence de terceiros?
Uma política de due diligence de terceiros é o conjunto de diretrizes, critérios, métodos e controles que sua empresa adota para investigar, avaliar e acompanhar os terceiros com os quais se relaciona.
Ela se insere no contexto mais amplo de compliance de terceiros: a capacidade de sua empresa de gerir, de forma sistemática e proporcional, os riscos associados aos stakeholders externos.
As consequências não se limitam a falhas operacionais quando falamos de incidentes envolvendo terceiros. Há uma série de riscos, desde a violação de normas anticorrupção até danos reputacionais severos.
Por exemplo, uma empresa fornecedora que emprega mão de obra em condições análogas à escravidão – e que, além de gerar responsabilização da empresa contratante, pode prejudicar permanentemente a reputação da sua empresa.
Por isso, estabelecer uma política adequada não é mera formalidade, mas sim componente essencial da governança corporativa.
Por que realizar due diligence de terceiros?
Se já comentamos alguns dos riscos do relacionamento com terceiros, também é importante entender os ganhos que representam as principais razões para realizar as diligências de terceiros de forma constante:
- Mitigação de riscos: identificar condições que possam gerar fraude, irregularidades, problemas trabalhistas, ambientais ou de integridade.
- Proteção da reputação: terceiros inadequados podem provocar danos à marca, ao relacionamento com stakeholders ou à confiança do mercado.
- Conformidade regulatória: leis anticorrupção e normas de responsabilidade empresarial exigem diligência apropriada quanto aos terceiros.
- Gestão da cadeia de suprimentos: o controle dos terceiros não termina no contrato; depende de monitoramento contínuo na cadeia de valor.
- Decisões informadas com base em dados: ao ter melhor conhecimento dos terceiros, a empresa toma decisões estratégicas com mais clareza.
- Alinhamento de valores: garantir que terceiros estejam alinhados com os valores éticos, ambientais e sociais da sua organização.
Quando a empresa trata a due diligence de terceiros como peça-chave, ela transforma a relação externa em vantagem competitiva, em vez de vulnerabilidade.
Etapas do processo de due diligence de terceiros
Para que o processo de due diligence de terceiros seja eficaz, ele costuma passar por algumas etapas, como:
- Mapeamento e identificação de terceiros envolvidos;
- Avaliação e classificação dos terceiros, segundo critérios de risco (alto, médio, baixo);
- Realização de investigação prévia e diligências (verificação de integridade, histórico, práticas, controles, dentre outros);
- Monitoramento contínuo desse relacionamento.
Essas etapas formam o arcabouço da política para monitorar e fazer due diligence de terceiros.
6 passos para implementar a gestão de riscos de terceiros
A seguir, listamos alguns dos passos principais para desenvolver um caminho prático e adaptável de gestão de terceiros:
1. Mapeamento dos terceiros
O primeiro passo para as equipes de compliance, gestão de riscos e prevenção de fraudes é identificar todas as categorias de terceiros que interagem com a empresa (fornecedores, prestadores, parceiros, investidores, etc.).
2. Classificação de risco
A seguir, é preciso agrupar e classificar os terceiros conforme seu nível de exposição ao risco.
Por exemplo: fornecedores críticos representam alto risco, enquanto que influenciadores eventuais oferecem risco menor, e assim por diante.
3. Definição de critérios de diligência
Para realizar as diligências de forma correta, é importante estabelecer para cada nível de risco os indicadores “yellow flags” ou “red flags” que apontam a necessidade de excluir aquele relacionamento ou analisá-lo de forma mais aprofundada. Esses apontamentos também são derivados das políticas internas da própria empresa.
Por exemplo, um fornecedor que tem como sócio uma pessoa exposta politicamente (PEP) não necessariamente deve ser cancelado. No entanto, é importante analisar esses casos de forma mais aprofundada.
4. Investigação prévia
As diligências prévias (due diligence) são análises realizadas antes de contratar ou engajar, realize a due diligence de terceiros correspondente ao risco.
5. Monitoramento e revisão periódica
Muito além das diligências iniciais, é importante implementar planos de acompanhamento que garantam que os terceiros sigam dentro das suas políticas de risco.
Por exemplo: algumas companhias realizam reavaliações semestral ou anual conforme risco de seus fornecedores.
Ainda é importante manter registros dos processos de due diligence, resultados e deliberações, o que é essencial em auditorias ou em caso de problemas futuros.
6. Comunicação e treinamento
É necessário investir na comunicação e treinamento para envolver as áreas da empresa com responsabilidades nesse processo (compliance, compras, jurídico) e sensibilizar terceiros quanto às expectativas de conduta.
Implementar de forma simples, escalável e com tecnologia de apoio e usando a inteligência de dados pode ajudar a manter o processo sustentável.
Como a inteligência analítica acelera as diligências de terceiros
A Neoway, uma marca B3, conta com uma série de dados e soluções para acelerar os processos de diligência de terceiros com tecnologia de ponta e dados confiáveis.
Neoway Seeker
Há soluções que combinam motores de decisão com dados de qualidade, como é o caso do Neoway Seeker, o motor de decisão para compliance e fraude da Neoway.
Por meio dele, é possível rodar políticas prontas ou personalizar variáveis para que suas políticas de risco atendam às demandas específicas do seu negócio.
Por exemplo, ao analisar grandes volumes de dados históricos, um motor de decisão pode identificar comportamentos que precedem fraudes e usar essas informações para criar regras preventivas.
Neoway Watcher
Para o monitoramento, o Neoway Watcher é a solução ideal por se tratar de uma ferramenta de compliance com a inteligência analítica, a qual permite acessar informações sobre todas as empresas e pessoas do Brasil, além de variáveis modeladas por nossos cientistas de dados. Assim, você fica um passo à frente em sua gestão de compliance.
Com o Neoway Watcher, também é possível:
- Monitorar informações sobre CPFs, CNPJs e seus sócios.
- Detectar novos processos judiciais, mudança de quadros societários, mudança de CNAE, dentre outros.
Neoway Scan
O verdadeiro poder da análise relacional está em conectar os pontos antes que o risco se materialize.
Ao integrar dados transacionais com informações estratégicas, o Neoway Scan transforma a forma como as empresas compreendem e gerenciam suas relações.
Mais do que identificar fraudes, a solução fortalece a governança corporativa, melhora a eficiência operacional e promove um ambiente de negócios mais ético e transparente.
Porque, no fim das contas, entender as conexões é entender o próprio risco. E, ainda mais importante, antecipar o futuro da prevenção.
Com o Neoway Scan você conecta dados, encontra vínculos ocultos e protege o seu negócio dos riscos.
Conclusão
Fazer due diligence de terceiros nas empresas é mais do que um checklist: trata-se de uma arte da governança moderna.
Você mapeia quem são os terceiros, estabelece uma política clara, entende por que esse processo é crítico e coloca em prática um caminho estruturado para implementação. Depois, monitora, investe em tecnologia, integra com a cadeia de valor e transforma tudo isso em cultura corporativa.
Quando bem feito, esse processo não apenas reduz riscos, mas fortalece sua reputação, alinha parceiros aos seus valores, traz agilidade e segurança à operação e prepara sua empresa para atuar com mais protagonismo e menos surpresas.
Em tempos de regulação crescente e de visibilidade pública amplificada, a diligência de terceiros deixa de ser um diferencial para se tornar uma necessidade estratégica.
Para saber mais sobre como o Neoway Seeker, Neoway Watcher e Neoway Scan podem ajudar a automatizar decisões, monitorar possíveis riscos e potencializar seu time de gestão de risco, fale com um de nossos especialistas!
