Índice
- Data Driven Compliance x tomada de decisões estratégicas
- Importância da cultura data driven nas empresas
- 3 principais benefícios do Compliance baseado em dados nas empresas
- Como tomar decisões de Compliance com base em dados reais
- Potencialize suas decisões com o Neoway Compliance
Há algum tempo, o Compliance se limitava a grandes empresas e alguns poucos profissionais com conhecimento no assunto.
Com o amadurecimento dos programas de compliance, gestão de riscos e governança corporativa, entram em cena as abordagens orientadas por dados (data driven).
Essa união deu origem ao Data Driven Compliance (DDC), abordagem que envolve a coleta, a análise e a interpretação de dados para identificar tendências e possíveis insights.
Com o mercado todo se movimentando para uma abordagem de dados, aumentando sua maturidade em relação ao uso dessas informações, faz sentido que a área de compliance também seja orientada para essa estratégia.
Assim, as organizações são capazes de melhorar e rastrear a eficácia de seus programas de conformidade. Isso faz todo o sentido quando você considera o papel crítico que os dados já desempenham em todas as outras áreas das organizações.
No artigo de hoje, você vai entender como as empresas aproveitam o poder da inteligência analítica para gerenciar e monitorar programas de compliance, garantir a conformidade legal e tomar as melhores decisões estratégicas.
Quer potencializar sua estratégia de Compliance?
Tenha uma visão 360 das suas análises, com mais previsibilidade, segurança e agilidade.
Data Driven Compliance x tomada de decisões estratégicas
Como já comentamos, Data Driven Compliance é uma abordagem baseada na análise e utilização estratégica de dados.
O objetivo é garantir que as empresas cumpram regulações, normas internas e práticas éticas e que façam isso mais rapidamente, com mais assertividade. No entanto, se engana quem pensa que essa abordagem de compliance fica restrita aos dados.
O Data Driven Compliance se utiliza de tecnologias avançadas, como machine learning, automação e até Inteligência Artificial, para agilizar processos e oferecer insights em tempo real.
Ao contrário de uma abordagem de compliance tradicional, que muitas vezes depende de auditorias manuais e a diligências que tomam muito tempo de times enxutos, o DDC permite:
- Monitoramento contínuo de dados
- Identificação proativa de riscos
- Agilidade na tomada de decisões
Ao integrar tecnologia e dados em processos de compliance, as empresas conseguem não apenas mitigar riscos, mas também transformar o compliance em uma vantagem competitiva.
Isso porque existem várias oportunidades que podem ser exploradas com base em insights tirados do conhecimento mais aprofundado sobre clientes, parceiros e até mesmo dos próprios colaboradores. Além disso, a agilidade na tomada de decisão se reflete em uma experiência com menos fricção para todos os stakeholders da companhia, dentre outros benefícios.
Um ponto importante a se observar sobre o conceito de Data Driven Compliance é que ele está intrinsecamente ligado à conformidade com legislações como a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) no Brasil e o Regulamento Geral de Proteção de Dados (GDPR) na União Europeia.
Ambas as regulamentações destacam a importância do uso ético e responsável dos dados e, também por isso, têm impactos diretos na cultura data driven. Além disso, essas legislações se refletem na forma como as empresas precisam coletar, tratar e descartar dados.
Importância da cultura data driven nas empresas
Antes de mergulhar nos benefícios de uma abordagem de Data Driven Compliance, é importante entender o que é a cultura data driven. A tomada de decisão com base em informações reais e dados é uma forma de orientar a gestão de empresas e negócios de todos os tipos.
A ideia por trás dessa abordagem é substituir a intuição e o conhecimento empírico como únicas formas de tomar decisões de negócios. Não à toa a frase de William Edwards Deming virou um verdadeiro mantra para big techs, startups e todo tipo de companhia: “em Deus nós acreditamos, todos os outros precisam trazer dados”.
Um exemplo claro de como esse tipo de estratégia é utilizado é em pesquisas de mercado para o lançamento de produtos.
No lugar de presumir que o cliente vai gostar mais de um novo produto ou recurso, é possível realizar pesquisas, grupos focais e entrevistas com clientes-chave para entender o que realmente faz sentido antes de colocar a novidade na prateleira.
A cultura data driven ainda pode ser utilizada em outras áreas, como na gestão de recursos humanos. Os times de RH podem usar dados para entender melhor o perfil de candidatos ou até para avaliar a eficiência de seus processos de seleção. Outro exemplo que é comum aos times de RH, compliance e gestão de risco é o processo de Know Your Employee (KYE – Conheça seu Funcionário).
Um ponto importante para comentar é que uma cultura data driven não se limita à implementação de ferramentas tecnológicas ou a captura de dados; ela exige uma mudança no comportamento de toda a companhia.
Por isso, é preciso capacitar as equipes para entenderem a importância do uso de dados no compliance e como interpretá-los de forma eficiente. Além disso, a liderança precisa mostrar comprometimento com práticas baseadas em dados, incentivando o uso dessas ferramentas em todos os níveis da organização.
Com uma comunicação clara, todos os times entendem os benefícios do Data Driven Compliance e de uma cultura orientada para dados.
Abaixo, assista ao nosso case de sucesso da Remessa Online, em que Rafael Rabelo, Head de Inteligência Operacional, fala sobre como a Neoway aumentou o seu poder de decisão para ganhar escala e atender os seus clientes com velocidade e segurança, dentro de um programa de compliance robusto.
3 principais benefícios do Compliance baseado em dados nas empresas
O compliance baseado em dados é essencial para empresas que desejam se destacar em um mercado cada vez mais competitivo e regulado. Afinal, a quantidade de dados e fontes aumentou – com impacto direto no crescimento das companhias – enquanto os times responsáveis pelas análises continuam com poucos integrantes.
Dentre os principais benefícios dessa abordagem de DDC estão:
1. Redução de riscos
Com o DDC, é possível identificar padrões suspeitos e agir preventivamente, minimizando riscos de fraudes, sanções regulatórias e danos reputacionais.
Alguns exemplos são:
- Uso de indicadores que apontem possíveis relacionamentos com empresas de fachada;
- Scores que permitem analisar o risco de clientes em potencial;
- Modelos preditivos e analíticos que auxiliam na tomada de decisão.
No vídeo abaixo, mostramos como um indicador de empresas de fachada, o qual utiliza indicadores compostos para análise de atributos e características de CNPJs, indica quais relacionamentos comerciais de um negócio têm propensão a ser uma empresa de fachada. Além disso, você vai entender um pouco mais sobre os riscos associados (lavagem de dinheiro, evasão fiscal e corrupção) e como a tecnologia de dados pode ser usada para detectar indícios de fraudes com base em modelos estatísticos e técnicas de dados:
2. Agilidade
A análise de dados em tempo real permite que as empresas respondam rapidamente a mudanças regulatórias e detectem problemas antes que eles se agravem.
Com a velocidade do processamento em tempo real, é possível receber alertas e relatórios, além de analisar bases de informações em questão de segundos.
3. Eficiência
Ao utilizar uma abordagem de DDC é possível automatizar processos de compliance e, assim, economizar tempo e recursos, permitindo que as equipes se concentrem em atividades estratégicas.
Um dos maiores exemplos desse benefício é o processamento de grande volumes de dados em processos de onboarding, o qual pode ser feito com o Neoway Seeker.
Como tomar decisões de Compliance com base em dados reais
A implementação do DDC requer planejamento e a escolha das ferramentas e tecnologias certas. Só com dados confiáveis e uma solução que realmente atenda suas necessidades é possível preencher as lacunas do seu compliance e otimizar áreas com ajuda da tecnologia.
Para alcançar resultados satisfatórios é importante que essa aplicação de DDC tenha metas claras, como redução de custos, melhoria de eficiência operacional ou aumento de índices importantes para o negócio, por exemplo.
Além disso, com a chegada de novos recursos, é possível trabalhar com automação de decisões, análises preditivas e até mesmo usar plataformas para monitorar riscos relacionados a todos os stakeholders do seu negócio.
Vale ressaltar, no entanto, que novas tecnologias como a Inteligência Artificial e automação de decisões não substituem o conhecimento e as análises feitas pelos profissionais de Compliance.
Essas tecnologias servem como apoio e potencializadores da abordagem DDC, removendo atividades meramente operacionais da rotina do especialista, que passa a utilizar o seu conhecimento de forma estratégica.
No fim do dia, ao unir uma cultura data driven com o uso de soluções de inteligência analítica, é possível alcançar os melhores resultados em Data Driven Compliance.
Potencialize suas decisões com o Neoway Compliance
Como já comentamos anteriormente, a escolha da plataforma para análise dessas informações é essencial no sucesso de uma abordagem de DDC. Ter dados confiáveis e uma solução que integra diferentes fontes pode ser um diferencial relevante para a velocidade e confiabilidade de suas diligências, background check e outros processos.
O Neoway Compliance, por exemplo, reúne em uma só plataforma todas as informações que o cliente precisa para fazer a diligência prévia de fornecedores, parceiros, colaboradores, entre outros públicos de interesse, e, desta forma, garantir que não está fazendo negócios com pessoas envolvidas em atividades ilícitas.
A solução permite que os profissionais economizem tempo com pesquisas em diversas fontes, como órgãos governamentais, listas de risco nacionais e listas restritivas internacionais, portais variados, entre outras, e pode concentrar seu trabalho na análise e mitigação de riscos.
E esse é só um caso de uso que ilustra como a tecnologia potencializa os resultados de quem atua na área de compliance e prevenção a fraudes.
O Data Driven Compliance representa uma evolução no gerenciamento de riscos e no cumprimento de regulamentações.
Ao integrar tecnologia e dados aos processos de compliance, as empresas ganham eficiência, transparência e competitividade. No entanto, para que essa abordagem seja eficaz, é fundamental investir nas ferramentas certas.
A solução de Compliance da Neoway permite que você integre dados e ganhe velocidade via API ou consuma as informações e insights mais relevantes por meio de uma interface de plataforma. Para saber mais sobre o assunto, fale com um de nossos especialistas!
