Índice
- Cenário da automação de dados nas instituições financeiras
- Como a tecnologia tem transformado o mercado de capitais
- Principais tecnologias que impactam as instituições financeiras
– Big Data
– Inteligência Artificial
– Machine Learning - Conheça as soluções de inteligência analítica para o mercado de capitais
Tecnologias que redefinem estratégias – assim podemos definir parte do impacto da automação de dados e suas inovações no mercado financeiro.
Os avanços tecnológicos impulsionam as entregas dos mais variados setores e, com isso, o mercado de capitais adquiriu agilidade em todo o processo financeiro.
Big Data, Inteligência Artificial, Automação e Machine Learning têm conduzido os últimos movimentos da indústria de capitais, potencializando o acesso a produtos e contribuindo nas análises estratégicas do mercado.
No artigo de hoje, falaremos sobre os impactos das principais tecnologias nas instituições financeiras, tanto no contexto de negócio com a melhor experiência do cliente, quanto nos benefícios práticos da aplicação das tecnologias na tomada de decisão estratégica das empresas do setor.
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Cenário da automação de dados nas instituições financeiras
A automação de dados está movimentando o mercado financeiro e suas operações. Redução de tempo com maior agilidade nos processos, análises aprofundadas e personalizadas para diversos instrumentos financeiros ditam um futuro promissor ao mercado.
Vale recordar que, em um passado não muito distante, as instituições financeiras já utilizavam os dados na tomada de decisões. No entanto, o processamento das informações se tornou de fato eficiente a partir dos avanços na automação de dados.
Segundo a consultoria empresarial americana, McKinsey, o setor financeiro pode potencialmente capturar entre US$ 80 bilhões e US$ 110 bilhões em valor anual por meio da análise de dados e da automação. Este valor é derivado da redução de custos operacionais, aumento de receitas e melhoria na gestão de riscos.
Como a tecnologia tem transformado o mercado de capitais
À medida que a tecnologia evolui, o mercado financeiro acompanha este movimento, tornando-se ainda mais sofisticado.
O uso de Big Data, Inteligência Artificial, Automação e Machine Learning prometem revolucionar a forma como os dados são processados e conduzidos nas instituições financeiras.
Identificação de tendências
O acesso e uso automatizado a dados relevantes permitem às instituições financeiras antecipar movimentos, identificando possíveis flutuações de ativos, mudanças de prioridades e comportamentos de investidores frente à concorrência, tendo como base dados históricos.
Gestão de Riscos
O Big Data possibilita análises detalhadas direcionadas ao gerenciamento de risco, permitindo que instituições identifiquem e avaliem riscos potenciais. Isso inclui a detecção de anomalias, prevenção a fraudes e até mesmo a mitigação de riscos sistêmicos.
Personalização de abordagens
Por meio de dados únicos e modelados sobre o comportamento de investidores, preferências de diversificação de carteira e propensão a investir nos próximos seis meses, as instituições podem oferecer produtos e serviços financeiros customizados, potencializando a fidelização e impulsionando a rentabilidade da carteira de clientes.
Principais tecnologias que impactam as instituições financeiras
O avanço das tecnologias sinaliza uma nova etapa de oportunidades e aprimoramento para o ecossistema financeiro.
A inovação não é apenas uma tendência, mas sim uma necessidade. Pensando nisso, separamos as principais tecnologias e suas aplicações no mercado financeiro:
Big Data
O uso de Big Data e a análise preditiva funcionam perfeitamente juntos. Por meio dessas tecnologias, as instituições financeiras conquistam profundidade nas análises identificando padrões, correlações e tendências.
A gestão de riscos e as oportunidades de novos negócios ganham maior agilidade e eficiência com a automação de dados relevantes do mercado financeiro e mercado de capitais.
Inteligência Artificial
Programas de inteligência artificial estão presentes em todas as partes, facilitando a rotina dos usuários e surpreendendo com seu realismo.
No mercado de capitais, a inteligência artificial vem ganhando espaço e recentemente a B3, a bolsa do Brasil, revisitou seus conteúdos e lançou seu boletim informativo com o uso de Inteligência artificial e avatares humanos.
O tempo total de produção reduziu de oito horas para 40 minutos, otimização de 91%, e economia financeira de 70%.
A nova ferramenta possui um mecanismo que coleta conteúdos das plataformas da B3, aplica o ChatGPT na geração do roteiro e avatares humanos na apresentação dos boletins.
“Na B3, a Inteligência Artificial tem sido usada como uma ferramenta importante para impulsionar a eficiência, a agilidade e potencializar nossas entregas. A IA acelera a inovação sem abrir mão do nosso ativo mais precioso, as nossas pessoas. Elas são fundamentais na análise criteriosa das informações e na maneira como realizamos as nossas atividades. O Minuto B3 com IA segue essa mesma lógica: tecnologia de ponta para potencializar a entrega dos nossos times”, conta Alexandre Nobeschi, superintendente de Comunicação da B3.
Machine Learning
O aprendizado de máquina, Machine Learning em inglês, compõe a Inteligência Artificial voltada para a melhora contínua de processos, por meio da automação de atividades anteriormente executadas.
O Machine Learning utiliza algoritmos para analisar um volume expressivo de dados ao mesmo tempo. Assim, a ferramenta identifica padrões, aponta previsões e desperta insights valiosos.
Utilizada em diversos setores, no mercado financeiro seu uso fica a cargo da volumetria de dados com o aprendizado de máquina em análises preditivas para o entendimento amplo do comportamento do consumidor.
Segundo a Pesquisa FEBRABAN de Tecnologia Bancária 2022, a Inteligência Artificial – bem como, o Machine Learning – é a segunda tecnologia mais aplicada no setor financeiro, atrás apenas dos investimentos em segurança cibernética.
Conheça as soluções de inteligência analítica para o mercado de capitais
Para ter acesso ao panorama completo do mercado de capitais, por meio da tecnologia da automação de dados, e construir análises aprofundadas do mercado de bolsa, as instituições financeiras contam com o DataWise + e o Reports, plataformas exclusivas para o acompanhamento do mercado de listados e mercado de balcão.
Amplie sua perspectiva sobre o mercado por meio de dados únicos sobre negociação, alocação, estoque e fluxo para mercado à vista, futuros e empréstimo de ativos.
Com o Reports, construa estratégias mais direcionadas ao considerar informações consolidadas de negociação e pós-negociação dos instrumentos do mercado de balcão. Também é possível acessar relatórios analíticos que contemplam derivativos, captação bancária, COE, crédito privado, entre outros.
Já o DataWise +, ideal para acompanhar o mercado de listados, conta com dashboards padronizados ou personalizados em tela, download de conteúdos e consumo via API de arquivos. As customizações ocorrem de acordo com as necessidades da instituição financeira.
Agora, para impulsionar a rentabilidade da carteira de clientes de investimentos PF e PJ, as instituições financeiras contam com a Indicadores de Investimentos, solução que proporciona a perspectiva que faltava nas análises com foco no potencial de investimento, perfil de investidor e maturidade financeira da base de clientes de investimentos.
As soluções de DataWise + e Indicadores de Investimentos tornam as análises do mercado primário e secundário ainda mais completas com a perspectiva da carteira de investimentos dos seus clientes.
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