Índice
- O cenário de compliance no Brasil
- Os desafios do compliance
- 3 impactos positivos da automação do compliance nas empresas
- Importância da qualidade dos dados para automação
- Como automatizar as boas práticas do compliance, aumentar a eficiência e reduzir custos operacionais
- O poder dos motores de decisão: conheça o Neoway Seeker
O compliance tem ganhado cada vez mais destaque no Brasil, especialmente em um cenário regulatório cada vez mais complexo e rigoroso. Uma simples busca no Google pelos termos “multa fraude CVM” aponta uma série de notícias de gestoras de fundos, corretoras de criptomoedas e vários outros tipos de empresas que foram multadas em milhões.
Nesse cenário, a tecnologia e automação de boas práticas de compliance têm sido aliados imprescindíveis para companhias de todos os portes.
Um processo KYC (Know Your Client) automatizado, por exemplo, pode usar soluções de inteligência analítica para compliance e prevenção a fraudes e otimizar o desempenho dos negócios.
Para vocês terem uma ideia, a automatização em certos processos aumenta em até 21% a satisfação do cliente e em 19% na produtividade dos funcionários, segundo pesquisa da Zebra Technologies com a Oxford Economics. Setores como varejo, manufatura, transportes e logística são alguns com os melhores índices.
Neste artigo, vamos explorar o cenário do compliance no Brasil, os impactos e desafios da automação, as vantagens que ela oferece e a importância da qualidade dos dados para a automatização eficiente e segura, trazendo o contexto de como automatizar as boas práticas do compliance na prática.
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O cenário de compliance no Brasil
No Brasil, o ambiente regulatório se tornou um dos principais pontos de atenção para as empresas. Leis como a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), a Lei Anticorrupção e outras normativas do Banco Central e da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), como a Resolução Conjunta nº6/2023, exigem que as organizações adotem práticas de compliance rigorosas para evitar multas severas e danos à reputação.
Além disso, o crescente rigor das auditorias internas e externas tem demandado que as companhias mantenham uma postura preventiva, garantindo que estejam em conformidade com a legislação vigente. As empresas que falham em seguir essas normas estão sujeitas a multas pesadas, além de danos à reputação e a perda de confiança de clientes, fornecedores e investidores.
Com a explosão das operações e transações nos ambientes digitais, os times de compliance, prevenção à lavagem de dinheiro e fraude ganharam importância ainda mais estratégica para os negócios. É consenso na área que o aumento de responsabilidade e relevância não foi acompanhado pelo crescimento dos times responsáveis por realizar essas atividades.
E é nesse contexto que a inteligência de dados e a tecnologia de automação de boas práticas de compliance da Neoway fazem toda a diferença.
Desafios do compliance
Empresas que operam nos setores de serviços financeiros e de seguros, por exemplo, estão dentro de mercados com regulações e obrigações bem definidas para combate aos riscos de fraude, lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo (PLD/FT). Portanto, seus times de compliance e prevenção à fraude enfrentam um desafio duplo: melhorar seus padrões de conformidade para atender às regulamentações e proteger o negócio de fraudadores em potencial.
Outro dos desafios significativos que as organizações enfrentam é a escala. Diligências complexas que envolvem muitas partes e fontes de dados causam ineficiências nas operações e muitas vezes são tratados manualmente, o que aumenta os custos de operação, além de não ser a melhor forma de aproveitar os recursos humanos.
Por vezes, os dados não estão disponíveis de forma agregada. Isso faz com que os times de compliance precisem lidar com diferentes fontes, o que deixa o processo mais lento em diligências ou mesmo análises de mesa.
3 impactos positivos da automação no compliance das empresas
Automatizar boas práticas e processos de compliance não é uma tarefa simples. No entanto, os impactos positivos da automação são significativos.
Leia mais: Teoria da perspectiva de Daniel Kahneman: decisões sob risco e aversão à perda
Entre os principais benefícios estão a redução de erros humanos, maior rapidez na tomada de decisões e a padronização das práticas dentro da empresa. Confira:
1. Redução de erros humanos
Um dos grandes desafios enfrentados pelas empresas em diligências e processos de análise é a falta de informações completas para tomada de decisão e erros em processos manuais, que envolvem a verificação de documentos, análise de contratos e checagem de dados, por exemplo.
Leia mais: Entenda o conceito de Documentoscopia e a sua importância na prevenção de fraudes
A automação, por outro lado, utiliza algoritmos e regras predefinidas para garantir que as decisões sejam consistentes e corretas, minimizando o risco de erros.
2. Ganho de agilidade
A demora na análise de grandes volumes de dados pode ter impacto direto nos resultados das companhias
Com a automação de decisão, as empresas conseguem processar um número significativamente maior de informações em um período de tempo muito mais curto.
O Neoway Seeker, motor de decisão para compliance e fraude da Neoway, é um exemplo: em menos de 1 segundo, ele consegue processar bases com milhares de dados. Assim, os times agilizam o processo de conformidade e garantem decisões mais certeiras e em tempo hábil.
3. Ganho de escala, mesmo com equipes enxutas
Com processos manuais sendo automatizados, os colaboradores podem focar em tarefas estratégicas e os times podem ampliar seu escopo de atuação.
Outro ponto a ser destacado é que a automação não elimina a necessidade de supervisão humana. Mesmo com processos automatizados, é essencial que haja um acompanhamento para garantir que o sistema esteja operando conforme o esperado e para intervir em casos excepcionais.
Ao identificar e mitigar riscos em tempo real, a automação de decisões no compliance reduz a exposição da empresa a problemas regulatórios e financeiros. Isso é especialmente crucial em setores altamente regulados, como o financeiro e o de saúde, onde as penalidades por não conformidade podem ser severas.
Importância da qualidade dos dados para automação
A automação do compliance, especialmente na tomada de decisões, depende diretamente da qualidade dos dados que alimentam os sistemas. Dados inconsistentes ou incompletos podem comprometer todo o processo, levando a decisões incorretas e, potencialmente, a problemas de conformidade.
Isso significa que as empresas precisam investir em estratégias de gestão de dados, garantindo que as informações inseridas nos sistemas estejam corretas e completas. Um ponto de atenção é que as companhias precisam escolher soluções que possam ser conectadas a outras bases de dados ou que permitam o consumo desses dados via API.
A segurança dos dados também é um fator determinante, já que a automação do compliance também exige medidas rigorosas para proteger os dados que estão sendo processados. Isso inclui a implementação de criptografia e outras medidas de segurança cibernética para evitar vazamentos e garantir a conformidade com normas como a LGPD.
Como automatizar as boas práticas do compliance, aumentar a eficiência e reduzir custos operacionais
Há tempos o compliance deixou de ser visto apenas como uma obrigação legal e passou a ser uma questão estratégica para o sucesso e a longevidade das organizações. Nesse contexto, a automação das práticas de compliance surge como uma solução viável para empresas que buscam aumentar a eficiência e reduzir custos.
A automação das boas práticas de compliance, com foco na automação de decisões, é uma tendência crescente no Brasil e no mundo. Além de reduzir erros humanos e agilizar processos, a automação permite que as empresas sejam mais ágeis e eficientes na conformidade com normas regulatórias.
Nesse processo, a qualidade dos dados e a integração de sistemas são elementos cruciais para o sucesso das iniciativas. Com a implementação correta, as empresas não só cumprem as exigências legais, mas também ganham em eficiência, segurança e competitividade.
O poder dos motores de decisão: conheça o Neoway Seeker
Para entender o poder de um motor de decisão para compliance e fraude, imagina a quantidade de novos usuários que uma plataforma de e-commerce precisa receber durante as promoções de Black Friday.
Essa plataforma precisa que alguns dados sejam verificados: número de documentos, identidade, número de celular, por exemplo. Como os critérios de exclusão ou de aprovação estão definidos, basta inserir essas regras em um motor de decisão e deixar que ele processe a base de dados, apontando quais são os usuários que estão autorizados e quais devem ser analisados com mais profundidade pelos times antifraude.
Essa mudança de paradigma é um grande salto da tecnologia e inteligência analítica. Se, antes, um profissional de compliance precisa avaliar mil informações em um dossiê para determinar se um cliente pode ser aprovado.
Com o motor de decisão, os sistemas passam a perguntar ao usuário “o que ele precisa”. Assim, o algoritmo é capaz de analisar os perfis de clientes e criar regras para afastar a necessidade dessa análise tão lenta e complexa.
A Neoway utiliza essa abordagem e conta com soluções para todos os momentos da gestão de risco e compliance:
- verificação cadastral;
- análise de mesa;
- transacional;
- monitoramento contínuo.
Não é à toa que 9 dos 10 maiores bancos privados do Brasil são clientes da solução de prevenção de perdas e compliance da Neoway.
Recentemente, a Neoway lançou o Seeker, motor de decisão para prevenção a fraudes e compliance que permite automatizar e descomplicar as diligências para onboarding de clientes, parceiros, fornecedores e terceiros.
Agora que você já sabe como automatizar as boas práticas do compliance, fale com um de nossos especialistas e conheça essa e outras soluções de Prevenção de Perdas da Neoway.
