Índice
- Cenário e desafios enfrentados pela Genial Investimentos
- O que foi feito com a Neoway + B3?
- Como identificar o verdadeiro potencial de investimento dos clientes
Não faltam estímulos para movimentar o mercado financeiro. Fatores como PIB, boletim Focus, inflação, bolsas globais, eleições e Copom são exemplos dos motores de energia desse mercado. Antes fossem os impasses externos os únicos precursores de agitação no setor – a competitividade é onipresente.
Diante da disputa de espaço, as oportunidades de negócios dentro de uma carteira de clientes de investimentos podem ocasionalmente passar despercebidas em meio ao volume de informações e ao desafio diário das instituições financeiras de superar a concorrência. Para isso, os dados únicos auxiliam grandes empresas, como a Genial Investimentos, a identificar a segmentação ideal para cada tipo de investidor.
No conteúdo exclusivo de hoje, entenderemos como os dados únicos observados e modelados apoiaram a Genial Investimentos a identificar o real potencial de investimento dos seus clientes e potencializar as oportunidades de novos negócios.
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Cenário e desafios enfrentados pela Genial Investimentos
Com o desenvolvimento das novas tecnologias, a influência das redes sociais cada vez mais ágeis que impulsionam o mesmo movimento para os outros setores e a entrada das novas gerações, os usuários buscam serviços personalizados e praticidade.
No universo dos investimentos isso não é diferente. A Genial Investimentos logo notou a exigência dos clientes que esperam que sua corretora de confiança o conheça tão bem como ele mesmo, que proponha melhorias na carteira, antecipe necessidades e esteja atento às exigências de cada investidor, sem deixar de lado a agilidade nos processos.
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Neste cenário, o desafio da Genial era conhecer profundamente seus clientes, preferencialmente, logo na abertura de conta, adiantando informações que possivelmente seriam apresentadas apenas após meses de intenso relacionamento e interações por diversos canais de contato.
“Os clientes têm exigido mais da Genial, eles querem que nós o conheçamos. Então, quando pensamos por essa perspectiva, o nosso grande desafio é conhecer os clientes. O cliente abre uma conta e eu não tenho nada além dos dados que ele já me forneceu, muitos autodeclarados, inclusive. Portanto, tenho uma dificuldade na veracidade, preciso validar as informações para entender se de fato é realidade.” (Caio Victoriano, Head de Business Analytics na Genial Investimentos)
Na etapa da conta criada e ativação realizada com o primeiro investimento, o próximo passo é justamente entender qual a melhor estratégia a seguir. Visando um upsell e cross-sell ou retenção, o que mais faz sentido para esse cliente? Ele é um trader ou não trader? Ele possui um perfil conservador ou mais agressivo? Será que ele está mais direcionado a uma carteira previdenciária ou uma carteira de oportunidades?
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“Com os dados eu posso acabar oferecendo um CDB de 10 anos sendo que na verdade o cliente está buscando operações mais agressivas. Títulos de renda fixa não são o que ele quer. E o meu desafio é direcionar o produto que faz sentido para ele.” (Caio Victoriano, Head de Business Analytics na Genial Investimentos)
Sem dados relevantes em mãos, as estratégias para a construção e/ou aperfeiçoamento da carteira do cliente de investimentos podem estar comprometidas com informações sem a precisão necessária. Tratando-se do competitivo mercado financeiro, os dados únicos e modelados oferecem o contrapeso na balança e apoiam na tomada de decisão pautada em inteligência analítica.
A seguir, veremos as iniciativas realizadas entre a Genial Investimentos e a Neoway, uma marca B3, para aprofundar o conhecimento sobre a própria base de clientes e potencializar novas oportunidades.
O que foi feito com a Neoway + B3?
A Neoway, em conjunto com a B3, construiu uma solução que transforma dados únicos em poder estratégico para os produtos de investimentos da Genial.
O diferencial dos Indicadores de Investimentos é aumentar a rentabilidade da carteira de clientes e diminuir o churn ao identificar o produto mais aderente e o timing perfeito para oferecer novas oportunidades.
“A solução de Indicadores de Investimentos nos ajuda a direcionar os clientes dentro da Genial em diversas esteiras, priorizando para um atendimento mais private ou digital. Consigo identificar o potencial de investimento por produto também. O pós-aquisição é importante para nós, porque depois que o cliente começa a investir dentro da Genial, eu preciso identificar qual o melhor ‘próximo passo’ para oferecer a esse cliente. Nas diferentes fases de vida dos clientes na Genial, a Neoway + B3 correlaciona todos os dados e nos ajuda a compreender o que fazer.” (Caio Victoriano, Head de Business Analytics na Genial Investimentos)
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Sabemos que o perfil de investidor, do conservador ao arrojado, é mutável e sua volatilidade pode passar despercebida em meio à rotatividade dos clientes e ao volume de informações. Pensando nisso, a solução utilizada pela Genial Investimentos busca ultrapassar a perspectiva interna, já que os clientes podem operar em diversos players com diferentes estratégias de diversificação.
Por meio de dados únicos observados e modelados, a solução de Indicadores de Investimentos contribui na descoberta do encarteiramento, da maturidade financeira e do patrimônio potencial dos investidores frente ao mercado.
“Na Genial, temos um cunho educacional muito forte e, quando identificamos um cliente que não é investidor, temos uma trilha educacional para torná-lo investidor, mas quando você identifica esse investidor logo na largada você economiza um tempo grande, consequentemente economiza um CAC também. Portanto, economizamos tempo da jornada, já podendo falar de investimentos com o investidor que conhece do assunto.” (Caio Victoriano, Head de Business Analytics na Genial Investimentos)
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Perguntamos ao Caio se seria possível dedicar um profissional da Genial Investimentos para realizar um trabalho semelhante ao oferecido pela Neoway + B3 e como seria essa experiência:
“Demoraria mais, porque eu precisaria de uma pessoa para fazer uma triagem com os clientes para entender o real potencial deles, e talvez não teria a mesma acurácia. Hoje, a partir dos dados, eu já direciono esse cliente para a trilha que faz mais sentido para ele dentro da Genial.” (Caio Victoriano, Head de Business Analytics na Genial Investimentos)
Outro dado, construído pela Neoway, muito valorizado pela Genial Investimentos, é a visibilidade e aprofundamento sobre o público day trader.
“Na Genial, partimos sempre de uma divisão entre o trader e o não trader. São modelos diferentes, o comportamento é diferente, o acesso é diferente. E a parceria com a Neoway é muito importante por conta da ‘flag day trader’. Estamos falando de 1 milhão de day traders no Brasil fazendo day trade e agora eu identifico quando um cliente desse perfil passa por mim. Consigo agir rapidamente com a melhor proposta de valor para ele, melhor canal, na melhor linguagem. Esse indicador é um divisor de águas.” (Caio Victoriano, Head de Business Analytics na Genial Investimentos)
Atualmente, por meio de dados, a Genial identifica os clientes da própria carteira que realizaram, ao menos, uma operação de day trade nos últimos 2 meses. Para ampliar ainda mais, os dados também contribuem na identificação da quantidade de minicontratos negociados pelo investidor individual nos últimos dois meses, frente à concorrência, enriquecendo a tomada de decisão.
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No vídeo abaixo, veja como identificar clientes com perfil day trader e transformar esse dado em estratégia de negócios:
Como identificar o verdadeiro potencial de investimento dos clientes
Assim como a Genial Investimentos, as instituições financeiras podem contar com uma solução completa para potencializar as análises sobre os diferentes perfis de investidores do mercado de capitais.
A solução de Indicadores de Investimentos é inovadora que reúne o melhor de dois mundos: a credibilidade da B3 com a inteligência de dados da Neoway, oferecendo uma perspectiva única sobre o potencial de investimentos e a construção de patrimônio dos clientes da instituição financeira, além de possibilitar a rentabilização da carteira de clientes.
Os times estratégicos podem priorizar e segmentar a carteira de clientes de investimentos de forma direcionada. Por meio de dados únicos que ultrapassam a perspectiva interna da Instituição, a solução traz insights valiosos sobre o comportamento dos investidores frente à concorrência, entre outras possibilidades. Isso ajuda as empresas a priorizar os clientes que fazem mais sentido para a sua estratégia de negócio.
Vale lembrar que todos os dados podem ser integrados por meio de uma API ou qualquer outra plataforma da sua preferência.
Para saber mais detalhes sobre a solução, fale com um de nossos especialistas e veja como transformar dados únicos em poder para seus produtos de investimentos.
