Índice
- Principais indicadores financeiros para rentabilização da carteira de clientes de investimentos
– Propensão a Investir
– Patrimônio Potencial - Como os indicadores modelados preditivos facilitam a identificação de clientes com propensão a investir
- Como os indicadores financeiros se conectam aos desafios de instituições financeiras
- Como a solução da Neoway e B3 auxilia na tomada de decisão sobre sua carteira de clientes de investimentos
No universo dos investimentos, a busca por informações precisas que possibilitem uma análise eficaz do mercado e a tomada de decisões estratégicas nunca foi tão intensa. Nesse contexto, os indicadores financeiros emergem como referenciais essenciais para identificar oportunidades e mitigar riscos de forma eficiente.
No entanto, com a imensidão de dados disponíveis, esse processo pode se tornar um desafio considerável. Logo, a tecnologia se torna indispensável. O aprendizado de máquina representa o que há de mais moderno na modelagem de dados e na extração de insights no mercado de capitais.
Por meio dessa tecnologia avançada, empresas de serviços financeiros conquistam a vantagem competitiva necessária para se destacar em um mercado cada vez mais dinâmico.
Se você deseja entender como algoritmos inteligentes podem otimizar a elaboração de estratégias de investimento, continue a leitura e descubra como a inovação está transformando o setor financeiro.
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Principais indicadores financeiros para rentabilização da carteira de clientes de investimentos
No mercado de finanças, os indicadores financeiros, também conhecidos como indicadores econômicos ou índices financeiros, são amplamente utilizados para orientar decisões estratégicas. O principal objetivo dos investimentos é maximizar seu retorno, e, para isso, é fundamental contar com o auxílio desses dados.
Essas métricas econômicas são essenciais para a avaliação de instrumentos financeiros. No entanto, no universo dos dados do mercado financeiro, também existem indicadores específicos criados para ajudar na segmentação e rentabilização da carteira de clientes.
Portanto, embora compartilhem o mesmo nome, os indicadores financeiros abordados neste artigo referem-se aos dados fundamentais para aprimorar as análises do mercado, com o objetivo de otimizar a segmentação da carteira de clientes de investimentos.
A seguir, conheça dois indicadores-chave:
1. Propensão a Investir
Um indicador financeiro que melhor traduz a percepção dos dados frente ao comportamento do investidor, e que tem destaque por ser um dos mais desejados do mercado é o indicador de Propensão a Investir.
Leia mais: Como identificar o comportamento financeiro PF e PJ com dados
Afinal, o grande objetivo das instituições financeiras é rentabilizar seus clientes do presente ao futuro.
2. Patrimônio Potencial
Outro indicador financeiro que é essencial para análises aprofundadas sobre os clientes de investimentos é o patrimônio potencial.
Com esse dado modelado, a instituição financeira entenderá, dentro da sua base de clientes, quais possuem potencial para construir um patrimônio estimado, seja ele um investidor experiente ou não.
Como os indicadores modelados preditivos facilitam a identificação de clientes com propensão a investir
Os indicadores financeiros têm relação direta com os principais desafios enfrentados pelas instituições financeiras.
Eles servem como alicerce para potencializar a rentabilização da carteira de clientes, aprofundar a segmentação das bases, diminuir o churn e intensificar esforços nos investidores corretos, apenas para citar alguns exemplos.
A grande dificuldade encontrada nesse mercado é a quantidade de dados que precisam ser observados simultaneamente.
No mercado de capitais, as diversas categorias de investidores, a grande oferta de produtos e o fator concorrencial fazem com que estudos aprofundados sobre a base de clientes seja um desafio diário.
Nesse sentido, as ferramentas tecnológicas voltadas à análise de dados baseadas em aprendizado de máquina emergem como requisitos essenciais para verificação massiva de informações, melhor tomada de decisões e vantagem competitiva, uma vez que, os modelos preditivos auxiliam na identificação dos clientes com real propensão a investir.
Como os indicadores financeiros se conectam aos desafios de instituições financeiras
Os indicadores modelados de Propensão a Investir e Patrimônio Potencial são modelos preditivos que utilizam dados históricos para identificar padrões, correlações e possíveis tendências. Dessa forma, os modelos são treinados para processar dados e oferecer insumos úteis para tomada de decisões.
Nas instituições financeiras, sejam elas bancos ou corretoras, os dois indicadores financeiros podem ser viabilizados para diversos casos de uso, confira os exemplos:
- Abertura de contas: logo nos primeiros contatos, a instituição financeira conseguirá alocar o novo cliente na segmentação de conta que melhor o atende.
- Ofertar produtos: conquistando o timing perfeito para divulgar produtos e soluções, direcionando esforços nos clientes que possuem potencial de investir em novos negócios.
- Fidelização de clientes: estreitando laços e construindo estratégias de benefícios com os clientes mais aderentes ao negócio.
- As possibilidades são infinitas!
Como a solução da Neoway e B3 auxilia na tomada de decisão sobre sua carteira de clientes de investimentos
A solução de Indicadores de Investimentos reúne indicadores estratégicos que capacitam as instituições financeiras a analisar, segmentar e acompanhar o comportamento dos investidores Pessoa Física e Pessoa Jurídica frente ao mercado, durante toda sua jornada.
Por meio de dados únicos e inteligência analítica, instituições financeiras têm acesso a dados modelados que oferecem agilidade e acurácia às suas decisões comerciais. Identifique movimentos, retenha clientes de investimentos, aumente a previsibilidade e potencialize a eficiência na alocação de recursos.
Confira alguns diferenciais da solução de Indicadores de Investimentos, desenvolvida exclusivamente para o mercado de capitais:
Redução de Churn: use dados precisos para impulsionar sua construir jornadas de ativação, retenção e fidelização dos seus clientes de investimentos de forma eficaz.
Rentabilização de clientes PF: saiba como identificar e priorizar potenciais investidores e conheça seus padrões de investimentos, identificando tendências comportamentais e descobrindo como eles se posicionam no mercado financeiro.
Rentabilização de clientes PJ: identifique a lógica de alocação corporativa, padrões de liquidez e como o segmento, porte e a sazonalidade dos setores oscilam o capital investido dos clientes PJ e construa estratégicas direcionadas.
Use da inteligência de dados a seu favor e fortaleça sua estratégia de relacionamento com clientes descobrindo os investidores mais aderentes aos seus produtos, tudo compilado em um único lugar de forma customizável ou via API, atendendo às suas necessidades.
Para saber mais sobre o que a solução de Indicadores de Investimentos pode trazer ao seu negócio, fale com um de nossos especialistas em dados do mercado de capitais e conheça outras vantagens que os Indicadores de Investimentos podem oferecer ao seu negócio.
