Índice
- Principais desafios para gerar e manter a liquidez
– Questões regulatórias
– Baixa aderência de investidores - Estratégias para superar a baixa liquidez
– Diversificação de ativos
– Inteligência analítica
– Dados únicos e modelados - Como as soluções da Neoway & B3 ajudam as gestoras de recursos a superar os desafios da baixa liquidez
O mercado de capitais brasileiro, junto com seus investidores, retrata um panorama relativamente jovem no país – principalmente se comparado a outras bolsas de valores ao redor do mundo.
Em um contexto de jovialidade, o ecossistema do mercado de capitais nacional enfrenta alguns desafios regulatórios, operacionais e até mesmo socioculturais com uma grande parcela da população ainda inativa nesse mercado.
No artigo de hoje, falaremos sobre um dos desafios do mercado de capitais: a baixa liquidez em algumas negociações e o impacto nas gestoras de recursos. Aprofundaremos também nas possíveis alternativas por meio da inteligência analítica para o enfrentamento desse cenário.
Preencha o formulário e marque uma reunião com a nossa equipe de especialistas.
Principais desafios para gerar e manter a liquidez
O mercado de capitais brasileiro cresce a cada dia. Originalmente criada em 1890 como Bolsa Livre, a então B3 – Bolsa de Valores do Brasil é a maior da América Latina.
Com muitas oportunidades e desafios pela frente, o mercado de capitais brasileiro atualmente discute a dificuldade de liquidez nas negociações, principalmente pela perspectiva das gestoras de recursos.
Leia mais: Open Capital Markets: impactos, desafios e oportunidades
Em um mercado em constante evolução, a baixa liquidez de alguns ativos dificulta a atração e retenção de investidores. Essa problemática impacta diretamente a operacionalidade e sustentabilidade das gestoras de recursos que buscam diariamente o rebalanceamento das carteiras e operações de oportunidades.
Vejamos alguns fatores que potencializam a baixa liquidez financeira de alguns ativos no mercado.
Questões regulatórias
Órgãos reguladores, como a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e o Banco Central do Brasil (Bacen), prezam pelo cumprimento de normas e exigências dentro do mercado de capitais e as gestoras de recursos compõe o grupo de instituições fiscalizadas.
Contudo, algumas exigências regulatórias podem impactar com maior complexidade operacional, conduzindo a ações humanas, aparato tecnológico e custos financeiros, restringindo opções de investimento e liquidez.
“As gestoras enfrentam vários desafios para manter a liquidez dos seus fundos. Um deles é a regulação do mercado. As regras são complexas e exigem muito investimento para serem cumpridas. Isso pode atrapalhar sua atuação no mercado e limitar suas opções de investimento. Muitas vezes, elas não podem negociar os ativos que gostariam, porque não estão de acordo com as normas. Isso reduz as possibilidades de encontrar ativos que sejam fáceis de vender e gerar caixa“, explica Letícia Oliveira, COO da Bloxs.
Baixa aderência de investidores
O desafio de adesão, retenção e fidelização de clientes de investimentos talvez seja o calcanhar de Aquiles do mercado financeiro – e com as gestoras de recursos o impacto é ainda maior.
Grandes movimentações em dinheiro levantam desconfiança e, em cenário de gestão de recursos financeiros, a visibilidade e credibilidade andam juntas.
Leia mais: Como gerar negócios com modelagem de dados do mercado financeiro
Gestoras de pequeno e médio porte enfrentam dificuldade para comunicar sua proposta de valor de forma eficaz, gerando maior confiança e despertando o interesse dos investidores.
“Um dos problemas que as gestoras têm de lidar é a desconfiança dos investidores. O mercado não é muito transparente nem padronizado, e isso dificulta sua comunicação com potenciais investidores. Muitas vezes, elas não conseguem mostrar o valor dos seus fundos de forma clara e convincente. Outra dificuldade é a falta de um mercado secundário para seus papéis, o que pode gerar mais dúvidas e receios”, comenta Letícia Oliveira, COO da Bloxs.
Estratégias para superar a baixa liquidez
Como falamos, o mercado de capitais brasileiro ainda vivenciará diversas melhorias, oportunidades e movimentações em prol da democratização do setor. Além disso, durante esse processo, todo o mercado aprende e inova mutuamente.
Diante dos desafios do setor, buscar soluções tecnológicas para aprofundar na gestão de risco e potencializar a liquidez de ativos faz parte do jogo. Separamos três estratégias.
Diversificação de ativos
A diversificação da carteira de investimentos é a chave para todos os investidores, mas quando o assunto é liquidez e rentabilidade, essa estratégia é crucial. Equilibrar os investimentos pode diminuir a exposição ao risco, aumentar as chances de encontrar ativos líquidos e estabilizar o fluxo de caixa das gestoras.
Leia mais: Perfil de investidor: como usá-lo em recomendações financeiras
A diversificação de investimentos também contribui para as demandas de resgate de investidores com diferentes perfis de risco.
Inteligência analítica
Otimizar processos, aprofundar análises e priorizar recursos. Esses são alguns exemplos do impacto da inteligência analítica nas instituições financeiras.
Por meio da tecnologia é possível identificar oportunidades de investimento, reduzir o tempo na consolidação de dados analíticos e melhorar a gestão de riscos.
Dados únicos e modelados
É por meio dos dados únicos e modelados do mercado de capitais que a inteligência analítica entrega insights valiosos.
Leia mais: Como a modelagem de dados auxilia a tomada de decisões
Conhecer profundamente o mercado abre caminhos inimagináveis na construção de estratégias direcionadas, quando visando um panorama interno com a carteira de investidores ou um overview amplo das movimentações do mercado de capitais por completo.
Como as soluções da Neoway & B3 ajudam as gestoras de recursos a superar os desafios da baixa liquidez
Para acompanhar as nuances do mercado de empresas listadas e ter acesso ao que verdadeiramente interessa sobre os instrumentos financeiros negociados em ambiente B3, as instituições financeiras contam com o DataWise + e o Reports, plataformas exclusivas para o acompanhamento do mercado de listados e mercado de balcão.
Amplie sua perspectiva sobre o mercado por meio de dados únicos sobre negociação, alocação, estoque e fluxo para mercado à vista, futuros e empréstimos.
Com o Reports é possível construir estratégias mais direcionadas ao considerar informações consolidadas de negociação e pós-negociação dos instrumentos do mercado de balcão, além de acessar relatórios analíticos que contemplam derivativos, captação bancária, COE, crédito privado, entre outros.
O DataWise +, conta com dashboards padronizados ou personalizados em tela, download de conteúdos e consumo via API de arquivos. As customizações ocorrem de acordo com as necessidades do usuário.
Agora, para impulsionar a rentabilidade da carteira de clientes de investimentos PF e PJ, as instituições financeiras contam com a Indicadores de Investimentos, solução que proporciona a perspectiva que faltava nas análises com foco no potencial de investimento, perfil de investidor e maturidade financeira da base.
As soluções de DataWise + e Indicadores de Investimentos tornam as análises do mercado primário e secundário ainda mais completas com a perspectiva da carteira de investimentos dos seus clientes.
Para saber mais detalhes sobre as soluções, fale com um de nossos especialistas e saia na frente nas análises do mercado de capitais.
