Índice
- Como identificar os produtos de investimento mais aderentes aos clientes
- Como construir estratégias precisas por meio de dados únicos do mercado financeiro
- Como os dados ajudam a indicar a propensão real de investimento
- Como os clientes da Neoway transformam dados em oportunidades?
– Bradesco
– Genial Investimentos - Como os Indicadores de Investimentos facilitam a rentabilização da carteira de clientes
A busca por estratégias eficazes no setor financeiro para ampliar a carteira de investimentos e a rentabilização de clientes tem levado as instituições financeiras a adotarem abordagens mais inteligentes, tecnologicamente avançadas e maior agilidade na entrega de resultados.
Para ir além do básico nos Indicadores de Investimentos e no aproveitamento máximo das informações internas é necessário o uso da inteligência de dados confiáveis e ampla tempestividade.
Neste artigo, exploraremos as diversas oportunidades de negócio dentro da carteira de clientes de investimentos com o auxílio de soluções direcionadas ao mercado financeiro, buscando, por meio de dados únicos observados e modelados, impulsionar a rentabilidade da carteira de clientes.
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Como identificar os produtos de investimento mais aderentes aos clientes
Profissionais do mercado financeiro estão habituados a acompanhar, analisar e construir estratégias de investimentos para seus clientes diariamente. Contextualizar as diversas possibilidades disponíveis no mercado e o apetite a risco de cada perfil de investidor seria como chover no molhado.
Sabemos que cada investidor possui características únicas, objetivos financeiros distintos e tolerância ao risco variada. A compreensão profunda dessa diversidade é essencial para uma gestão eficaz da carteira, que maximize a rentabilidade por meio de abordagens personalizadas e direcionadas.
Leia mais: Como a inteligência analítica soluciona os desafios das instituições financeiras
Entretanto, para ultrapassar a perspectiva interna pautada exclusivamente nas informações coletadas dentro de casa, é importante analisar o comportamento do investidor frente à concorrência. Afinal de contas, cada investidor possui liberdade de operar em diversos players com diferentes estratégias de diversificação de ativos.
Com tantas corretoras no mercado, o investidor tende a estudar as vantagens e desvantagens de cada player. Carteira de oportunidades e especulação, foco em dividendos ou uma carteira previdenciária direcionada à aposentadoria, atualmente, por meio de dados únicos do mercado financeiro, é possível identificar as tendências e estratégias dos clientes de investimentos.
Leia mais: Como fidelizar clientes mais rentáveis para instituições financeiras
Construir uma carteira de investimentos precisa na alocação de recursos e gestão de riscos de acordo com a atuação dos investidores no mercado como todo é a grande tendência.
Os dados únicos e modelados da solução de Indicadores de Investimentos, um produto B3 com a tecnologia analítica da Neoway, apoia na identificação dos investidores day trader, alta renda ou iniciantes no universo financeiro. Com tamanha acurácia nas informações, o usuário descobre quais clientes priorizar conforme a estratégia de cada instituição.
Utilize uma solução exclusivamente desenvolvida com dados relevantes para Indicadores de Investimentos PF e PJ e crie estratégias eficazes sabendo o produto ideal e o momento perfeito para novas oportunidades.
No vídeo abaixo, veja como identificar clientes com perfil day trader e transformar esse dado em estratégia de negócios:
Como construir estratégias precisas por meio de dados únicos do mercado financeiro
Sabemos como identificar os produtos de investimento mais adequados para cada investidor com base no comportamento dele frente à concorrência. Agora, veremos três fatores primordiais para elaborar e dar continuidade a uma estratégia eficiente de Indicadores de Investimentos.
1. Segmentação eficiente
Segmentar clientes com base em indicadores específicos permite personalizar ofertas de produtos, atendendo às necessidades e interesses de cada investidor.
2. Adaptação dinâmica
A análise contínua de dados únicos e modelados permite ajustes dinâmicos nas ofertas de produtos, mantendo-as alinhadas com as mudanças no mercado e nas preferências dos investidores.
3. Fidelização e personalização
Utilizar dados para construir relacionamentos mais próximos com os clientes, oferecendo produtos personalizados que atendam às suas expectativas.
Como os dados ajudam a indicar a propensão real de investimento
Descobrir o real apetite dos clientes para investir nos próximos meses não é mais um desafio.
Intensificar esforços em clientes com propensão a investir mais capital no futuro é um dos principais objetivos das instituições financeiras. Neste sentido, os indicadores de modelos preditivos utilizam dados históricos para identificar padrões, correlações e possíveis tendências. O modelo é treinado para oferecer a probabilidade de um cliente investir nos próximos meses.
Leia mais: A importância dos dados para o mercado de capitais
Complementando a análise sobre a real propensão a investir também podemos ampliar para o patrimônio potencial de um investidor.
Por meio de dados modelados, o administrador de uma carteira de clientes consegue aprofundar suas análises com investidores que possuem real propensão a conquistar um patrimônio estimado, seja ele investidor ou não.
Como os clientes da Neoway transformam dados em oportunidades
Mais de 200 empresas contam com a credibilidade da B3 e a inteligência de dados da Neoway para construir estratégias mais direcionadas.
Bradesco e Genial Investimentos são dois exemplos de instituições que utilizam a solução de Indicadores de Investimentos para transformar dados em oportunidades.
Bradesco
“No Bradesco, temos uma carteira de clientes muito grande e muitas vezes temos clientes que têm apenas poupança conosco, mas a solução [Indicadores de Investimentos] nos mostra que ele é um investidor no mercado. Dentro da nossa carteira temos oportunidades que sem essa solução nós não conseguiríamos identificar. Se esse cliente está buscando isso no mercado, então realizamos a busca ativa. A solução é muito importante para nós porque dentro de uma volumetria tão grande temos que saber priorizar os contatos e direcionar o esforços para um cliente com maior potencial.” (Deise Ferreira, Senior Manager no Bradesco)
Genial Investimentos
Perguntamos à Genial Investimentos se seria possível dedicar um profissional da corretora para realizar um trabalho semelhante ao oferecido pela Neoway + B3 e como seria essa experiência:
“Demoraria mais porque eu precisaria de uma pessoa para fazer uma triagem com os clientes para entender o real potencial deles e talvez não teria a mesma acurácia. Hoje, a partir dos dados, eu já direciono esse cliente para a trilha que faz mais sentido para ele dentro da Genial.” (Caio Victoriano, Head de Business Analytics na Genial Investimentos)
Como os Indicadores de Investimentos facilitam a rentabilização da carteira de clientes
As instituições financeiras contam com uma solução completa para potencializar as análises e transformar dados em oportunidades com informações úteis sobre a real propensão a investir dos clientes.
É a Indicadores de Investimentos, uma solução inovadora que reúne o melhor de dois mundos: a credibilidade da B3 com a inteligência de dados da Neoway, oferece uma perspectiva única sobre o potencial de investimentos e construção de patrimônio dos clientes da instituição financeira e possibilita a rentabilização da carteira de clientes.
Os times estratégicos podem priorizar e segmentar a carteira de clientes de investimentos de forma direcionada. Por meio de dados únicos que ultrapassam a perspectiva interna da Instituição, a solução traz insights valiosos sobre o comportamento dos investidores frente à concorrência, entre outras possibilidades.
Vale lembrar que todos os dados podem ser integrados por meio de uma API ou qualquer outra plataforma da sua preferência.
Para saber mais detalhes sobre a solução, fale com um de nossos especialistas e veja como transformar dados únicos em poder para seus produtos de investimentos.
