Índice
- Impactos do Open Capital Market nas instituições financeiras
- Os desafios do Open Capital Markets
– Regulamentação de criptoativos
– Portabilidade instantânea de investimento
– Engajamento dos investidores - Vantagens do Open Capital Market para as empresas
- Conheça as soluções da Neoway para o mercado de capitais
O mercado de capitais se moderniza ininterruptamente. É inerente a esse ecossistema o movimento e dinamismo nas negociações – e com a sua evolução não seria diferente.
Open Capital Markets visa propagar iniciativas de fortalecimento do mercado de capitais no país, mas também promove diversas discussões pertinentes sobre seu ambiente, trazendo ainda mais clareza sobre a complexidade do setor.
No artigo de hoje, falaremos sobre os principais impactos, desafios e oportunidades do Open Capital Markets na rotina de todos os participantes, sejam eles instituições financeiras, regulatórias ou investidores.
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Impactos do Open Capital Market nas instituições financeiras
O sistema financeiro é vivo e se moderniza constantemente. Tudo começou com o open banking, cresceu para o open finance e agora mira no Open Capital Markets.
Segundo os especialistas, o conceito é definido a partir de várias iniciativas que buscam fortalecer e ampliar o mercado de capitais nacionalmente.
A ideia de democratizar o universo dos investimentos não é de hoje, mas foi por meio da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) que o assunto entrou oficialmente em cena. O órgão está em vias de divulgar uma nova fase na chamada “descentralização das finanças”, desta vez, com uma série de medidas para o Open Capital Market.
Durante uma palestra no Anbima Summit, realizado em agosto de 2024, o presidente da CVM levantou o tema.
“Começa agora no terceiro trimestre do ano uma evolução das finanças descentralizadas. Entendemos que podemos simplificar a jornada de investimento e tornar o mercado de capitais mais atraente”, explica João Pedro Barroso do Nascimento, presidente da CVM.
No que condiz às instituições financeiras, o Open Capital Markets, assim como seus antecessores open banking e open finance, possibilita maior proximidade com seus clientes, fluidez da economia e redução de custos não apenas às instituições, mas também aos investidores.
Ainda durante a sua palestra no Anbima Summit, João Nascimento, comentou que essa evolução pode gerar mais recursos para a economia: “Quanto maior a disponibilidade de capital, menor será o custo desse dinheiro para todos. Acreditamos que podemos auxiliar, dessa forma, na redução da taxa de juros do país”.
Outro impacto ao mercado está na urgência de inclusão de profissionais de tecnologia e afins, capacitados a compreender as inovações e munidos de dados essenciais para traduzir as melhores oportunidades de negócio.
Desafios do Open Capital Markets
O Open Capital Market prevê envolver os mercados de dívida e operações estruturadas como fundos, futuros e derivativos. Apesar de ainda não possuir as regras definidas, a expectativa do mercado é uma revolução nos mercados de balcão e uma multiplicação dos instrumentos disponíveis.
Impactadas quase que diretamente, as corretoras de valores, bancos, gestoras de fundos e agentes autônomos serão os possíveis precursores do movimento que atualmente enfrenta desafios regulatórios e de compliance.
Regulamentação de criptoativos
As moedas digitais possuem potencial no mercado de capitais, segundo a perspectiva da CVM.
O órgão emitiu Parecer de Orientação 40 para fornecer diretrizes sobre as normas aplicáveis, quando forem considerados valores mobiliários, mas até o momento não há atualizações no marco legal dos criptoativos, regras específicas sobre a negociação, custódia e infraestrutura tecnológica.
Portabilidade instantânea de investimento
Chamado de “pix do mercado de capitais”, a portabilidade instantânea e sem custos entre instituições financeiras é uma das iniciativas do Open Capital Market.
Contudo, enfrenta desafios regulatórios, pois requer a implementação de sistemas que interligam essas transações, sem deixar de lado a segurança dos investidores.
Engajamento dos investidores
A CVM deseja maior participação dos investidores em assembleias de acionistas, o que pode ocasionar mudanças nas regras atuais para facilitar o acesso a direitos políticos e patrimoniais.
Vantagens do Open Capital Market para as empresas
Dentre as principais vantagens do Open Capital Market para o mercado financeiro está a possibilidade de ampliar o potencial de clientes.
Segundo a Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais), os brasileiros estão investindo mais e a perspectiva de alta continua nos próximos anos.
“Hoje já atingimos o recorde de 6 milhões. Entendemos que o mercado de capitais tem de ser mais inclusivo e aumentar o número de emissores e investidores, pois tem papel fundamental para o crescimento econômico do país e, consequentemente, a inclusão social de muitos brasileiros”, explica João Pedro Barroso do Nascimento, presidente da CVM.
Fortalecendo as expectativas de sucesso para o Open Capital Market, cerca de 43% dos investidores usaram aplicativos para realizar aplicações em 2022. O mundo do Open se posiciona como um terreno fértil repleto de oportunidades.
“Queremos trazer para dentro do mercado organizado os agentes de mercado mais aderentes a ele. Essa iniciativa trará inovação, modernização e outros perfis de investidores que terão oportunidade de ter uma experiência no mercado organizado”, conclui Nascimento.
Confira algumas outras vantagens do Open Capital Market:
- Mais liquidez para as operações;
- Mais transparência e confiança;
- Estímulo à inovação e ao crescimento.
O Open Capital Market abrirá portas para a inovação no mercado financeiro, trazendo ainda mais transparência, privacidade de dados e segurança nas transações. E, para potencializar esse movimento nas instituições financeiras, é de extrema importância contar com soluções de inteligência analítica desenvolvidas especialmente para o mercado de capitais.
Conheça as soluções da Neoway para o mercado de capitais
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Já o DataWise +, ideal para acompanhar o mercado de listados, conta com dashboards padronizados ou personalizados em tela, download de conteúdos e consumo via API de arquivos, as customizações ocorrem de acordo com as necessidades da instituição financeira.
Para impulsionar a rentabilidade da carteira de clientes de investimentos PF e PJ, as instituições financeiras contam com a Indicadores de Investimentos, solução que proporciona a perspectiva que faltava nas análises com foco no potencial de investimento, perfil de investidor e maturidade financeira da base.
As soluções de DataWise + e Indicadores de Investimentos tornam as análises do mercado primário e secundário ainda mais completas com a perspectiva da carteira de investimentos dos seus clientes.
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