Existem muitas situações nas quais é necessário saber qual é o patrimônio de uma pessoa física ou jurídica.
Exemplos ocorrem na gestão de risco e compliance, processos nos quais são definidos critérios para estabelecimento de vínculos com clientes, fornecedores, colaboradores e outros stakeholders.
Em casos assim, é preciso realizar uma investigação patrimonial. Essa prática revela informações valiosas para a tomada de decisões. Se você quer saber o que é uma investigação patrimonial, qual é sua importância e como fazer uma, continue a leitura. Neste artigo, aprenda tudo que é necessário sobre o tema.
O que é uma investigação patrimonial?
A investigação patrimonial é um processo meticuloso, que envolve a coleta e análise de informações sobre o patrimônio de um indivíduo ou organização.
Essa busca visa obter dados sobre os diversos elementos, como propriedades, investimentos, contas bancárias, veículos, participações em empresas, entre outros ativos tangíveis e intangíveis. Além disso, também se procura identificar possíveis dívidas, irregularidades fiscais, inconsistências contábeis e a ocultação deliberada desses itens.
A amplitude da investigação patrimonial pode se estender além do alvo principal e alcançar instituições financeiras, parceiros de negócios, sócios, cônjuges, parentes e até mesmo clientes relacionados a terceiros. Essa abordagem permite uma compreensão completa da rede de relacionamentos e possíveis conexões que possam influenciar o patrimônio investigado.
Em alguns casos, a investigação patrimonial é conduzida no contexto de processos legais em curso, fornecendo informações relevantes para um litígio. Além disso, a análise preditiva também pode ser aplicada para estimar o crescimento futuro do patrimônio, considerando fatores como rendimentos, investimentos e projeções econômicas.
Em suma, a investigação patrimonial é um processo complexo, que busca elucidar os aspectos financeiros e patrimoniais de um indivíduo ou organização, fornecendo uma visão abrangente e detalhada para auxiliar em tomadas de decisão e mitigação de riscos.
Por que é importante realizar essa investigação?
A investigação patrimonial é cabível em muitos cenários. Um bom exemplo ocorre em instituições de concessão de crédito, que precisam desse tipo de informação para definir o limite que será disponibilizado.
O mesmo se aplica em casos de inadimplência, quando é possível entrar com uma ação de penhora de bens, ou em disputas societárias, para revelar ativos que devem fazer parte da divisão. Contudo, uma das situações mais comuns ocorre em operações relacionadas à gestão de risco e compliance.
Quando uma instituição deseja identificar e evitar potenciais ameaças e manter-se em conformidade com a lei, a investigação patrimonial pode levar à melhor tomada de decisões.
Por isso, são muito comuns no segmento financeiro, no qual é preciso avaliar todos os detalhes acerca dos stakeholders para atuar dentro da legalidade. Ou seja, é muito útil em diligência prévia e auditorias financeiras.
Mas não é somente na esfera corporativa que esse tipo de investigação é realizada. Esse recurso também é utilizado em situações pessoais e governamentais, como divórcio, confecção de inventário, buscas criminais e pesquisa de histórico político.
Como fazer investigação patrimonial?
Existem muitas formas de se conduzir uma investigação patrimonial, da consulta de registros públicos à análise de documentos financeiros. A metodologia, as fontes e a profundidade da pesquisa são fatores que dependem das necessidades e recursos de quem a está realizando.
Porém, é consenso que uma plataforma com banco de dados atualizada é de grande valia para a investigação patrimonial. É o caso das ferramentas de risk e compliance da Neoway.
Com elas é possível encontrar todas as informações necessárias, como ligações societárias e vínculos com listas restritivas dentro e fora do Brasil. Além de agregar dados internos e externos, há a possibilidade de aplicação de filtros para refinamento da busca e monitorar continuamente, o que reduz a probabilidade de riscos.
A seguir, conheça mais detalhes sobre essas soluções.
Neoway Compliance
A Neoway Compliance é uma solução que ajuda na diligência prévia e gestão de conformidade.
Por meio dela, é possível acessar uma ampla gama de dados legais e de reputação sobre indivíduos e empresas, como litígios judiciais, conexões de relacionamento, estruturas societárias e muito mais.
Isso possibilita a melhoria do processo de integração de clientes, identificação de conflitos de interesse e avaliação de crédito. Tudo é realizado com o suporte de variáveis modeladas para agilizar as operações.
Neoway Watcher
A Neoway Watcher é uma ferramenta de monitoramento que permite a análise contínua de dados para tomada de decisões relacionadas à conformidade e mitigação de riscos.
Com essa solução, as informações são regularmente atualizadas, fornecendo detalhes sobre alterações nos quadros societários, novas atividades econômicas realizadas por empresas e muito mais.
Além disso, é possível estabelecer uma política de análise padronizada para garantir critérios consistentes e ativar alertas diante de ações suspeitas ou incomuns.
Neoway Lawsuits
A Neoway Lawsuits abriga o maior acervo de registros legais do Brasil. São informações minuciosas e bem estruturadas sobre processos judiciais e extrajudiciais, advogados e escritórios.
Dentro desse sistema, é possível realizar consultas usando o CPF ou CNPJ para evitar confusões entre pessoas com nomes semelhantes.
Se você deseja saber mais sobre o assunto, conheça nossas soluções.
