Índice
- Importância de conhecer a maturidade financeira da base de clientes de investimentos
- Como a compreensão do potencial de investimentos e perfil de investidor impacta a rentabilização da carteira de clientes
- Relembre os diferentes perfis de investidores
- Como descobrir a maturidade financeira dos clientes de investimentos com Indicadores de Investimentos
Atualmente, os gestores de investimentos buscam ir além de recomendações de produtos, eles projetam estratégias de carteiras com oportunidades personalizadas e conectadas com os objetivos e maturidade financeira dos seus clientes.
O ecossistema do mercado financeiro pode ser complexo para iniciantes e também despertar dúvidas pontuais nos mais experientes. Por isso, alinhar as ofertas de produtos com a atual maturidade financeira dos investidores frente à concorrência é tão importante. Mas, como descobrir tendências comportamentais e saber como o seu cliente se posiciona no mercado financeiro?
No artigo de hoje, falaremos sobre os fatores que determinam a maturidade financeira dos investidores e como as instituições financeiras podem usar dessa informação para construir estratégias comerciais direcionadas, considerando o produto e timing mais aderente para cada cliente.
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Importância de conhecer a maturidade financeira da base de clientes de investimentos
A complexidade do mercado financeiro demanda estudo e prática, seja dos profissionais que atuam com os diversos instrumentos financeiros ou dos investidores que ingressam nesse universo em busca de rentabilidade.
O ecossistema do mercado financeiro é tão amplo que recentemente o termo “Econofísica” ganhou notoriedade como uma nova oportunidade de carreira no setor. Como toda novidade, a nova profissão gera dúvidas, mas nada mais é que o agrupamento da física e da matemática aplicadas aos conceitos econômicos que permeiam o mercado financeiro.
A Econofísica analisa os ativos e cenários econômicos visando análise de riscos, projeções e simulações financeiras de rentabilidade futura. Ou seja, o mercado e os seus profissionais vêm se modernizando, assim como a oferta de produtos e a própria competitividade do setor.
A demanda por especialistas que entendam profundamente das nuances do mercado é alta, afinal, existe um grau de complexidade principalmente em instrumentos financeiros mais sofisticados direcionados a investidores mais experientes.
Quando projetado à escala de conhecimento dos investidores PF, principalmente, é notório a importância do suitability na construção da carteira de investimentos dos clientes. Afinal, o perfil de investidor, seja ele do conservador ao arrojado, é mutável e evolutivo, conforme o investidor adquire maturidade financeira.
Compreender a maturidade financeira dos clientes para além do praticado em uma única corretora é valiosíssimo. Dessa forma, o administrador de uma carteira de clientes de investimentos consegue construir uma carteira de investimentos coerente com os objetivos e o perfil do investidor, além de poder antecipar oportunidades e promover produtos personalizados para cada cliente.
Como a compreensão do potencial de investimentos e perfil de investidor impacta a rentabilização da carteira de clientes
Conhecer profundamente a maturidade financeira dos clientes de investimentos é fundamental para construir uma carteira de investimentos precisa na alocação de recursos e gestão de riscos de acordo com o perfil de investidor e os objetivos financeiros de cada indivíduo.
A variedade de produtos financeiros disponíveis no mercado demanda priorização e análises aprofundadas sobre quais oportunidades fazem sentido para cada investidor. Nesse contexto, os dados saem na frente com a entrega de eficiência e agilidade na rotina de um gestor de investimentos na identificação dos clientes com propensão a investir mais no futuro.
Os dados únicos e modelados auxiliam na identificação do encarteiramento correto do investidor frente aos concorrentes, no nível de diversificação de ativos e, consequentemente, na maturidade financeira de cada investidor e, por fim, reunindo todas as informações, identificando a real propensão a investir nos próximos seis meses.
Os dados apoiam também nas análises direcionadas à segmentação dos investidores, com base no perfil de risco desses clientes, idade, vínculo empregatício, exposição ao mercado financeiro, entre outros elementos.
Os insumos derivados dos dados únicos, observados e modelados do mercado de capitais, são os guias nas estratégias de priorização de investidores com potencial de investir mais no futuro.
Relembre os diferentes perfis de investidores
Compreender a maturidade financeira de um investidor perpassa pelo seu apetite e tolerância aos riscos na busca por rentabilidade. Não iremos chover no molhado nesse tópico, mas também não ignoramos o beabá do suitability presente no dia a dia das instituições financeiras.
Investidor conservador: este perfil busca segurança e não abre mão de estratégias que visam reduzir os riscos, mesmo que seja necessário aceitar uma rentabilidade menor.
Investidor moderado: busca um equilíbrio entre segurança e rentabilidade, mas está um pouco mais disposto a correr riscos em prol de oportunidades com potencial de rentabilidade.
Investidor arrojado: seu foco é a maior rentabilidade possível, ainda que seja preciso correr riscos mais altos. Sua tolerância às nuances do mercado é a maior dentre os demais investidores.
Como o perfil de investidor sofre alterações ao longo dos anos, é importante monitorar constantemente a carteira de clientes por meio de um sistema automatizado, que utilize a inteligência de dados para verificar mudanças de padrões, fazer análises preditivas que indiquem tendências e emitir alertas em caso de anomalias.
A medida mais importante para possibilitar todas as outras é o investimento em um sistema de coleta, análise e modelagem de dados que utilize tecnologias como Big Data Analytics, Inteligência Artificial ou machine learning e possa ser integrado a todas as plataformas utilizadas na empresa por meio de APIs, agilizando os processos.
Como descobrir a maturidade financeira dos clientes de investimentos com Indicadores de Investimentos
As instituições financeiras contam com uma solução completa para descobrir a maturidade financeira dos seus clientes e construir estratégias direcionadas à rentabilização da carteira de investidores PF e PJ.
A solução de Indicadores de Investimentos reúne o melhor de dois mundos: a credibilidade da B3 com a inteligência de dados da Neoway, e oferece uma perspectiva única sobre o potencial de investimentos e construção de patrimônio dos clientes da instituição financeira, além de possibilitar a rentabilização da carteira de clientes.
Usuário e parceiro de longa data, Caio Victoriano, Head de Business Analytics na Genial Investimentos, conta como a solução de Indicadores de Investimentos contribui na sua rotina e identifica os clientes com real potencial de investimento.
Os times estratégicos podem priorizar e segmentar a carteira de clientes de investimentos de forma direcionada. Por meio de dados únicos que ultrapassam a perspectiva interna da Instituição, a solução traz insights valiosos sobre o comportamento dos investidores frente à concorrência, entre outras possibilidades.
Vale lembrar que todos os dados podem ser integrados por meio de uma API ou qualquer outra plataforma da sua preferência.
Para saber mais detalhes sobre a solução, fale com um de nossos especialistas e veja como transformar dados únicos em poder para seus produtos de investimentos.
