Índice
- Como funciona o processo de tomada de decisão nas empresas
- Qual a importância de ferramentas para tomada de decisão?
- 4 etapas do processo de decisão
- O que é automação de decisão?
- Seeker: automatize seu compliance com a Neoway, uma marca B3
A tomada de decisões certeiras é um dos pontos essenciais para os times de compliance e prevenção a fraudes de qualquer companhia – impactam diretamente o resultado dos negócios.
Em um cenário no qual a concorrência é cada dia mais acirrada, cresce a necessidade de respostas ágeis em decisões como na avaliação de riscos e no onboarding de clientes e parceiros, por exemplo.
Um dos desafios das empresas na tomada de decisões que estejam em compliance com as políticas de risco, governança corporativa e ética é o fato de que várias dessas decisões acontecem, em geral, de forma individual.
Com os times de compliance e gestão a fraudes cada dia mais enxutos, é preciso adotar práticas e soluções para nortear as ações dentro da empresa e não deixar que ocorra falha na comunicação
Neste artigo, vamos explorar como funciona o processo de tomada de decisão, a importância de tecnologias como da automação e como a Neoway pode ser uma aliada estratégica para o seu negócio.
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Como funciona o processo de tomada de decisão nas empresas
De acordo com a publicação Compliance à luz da governança corporativa, do Instituto Brasileiro de Governança Corporativa (IBGC), um dos quesitos mais importantes para a tomada de decisões relacionadas ao tema é o planejamento estratégico.
“O plano ajuda a alcançar objetivos da organização, sejam eles estratégicos, econômicos, financeiros ou sociais. Ele norteia a escolha de decisão e a hierarquia de importância das ações”, aponta o IBGC.
A tomada de decisão nas empresas é um processo complexo que envolve a análise de dados, identificação de riscos e implementação de ações estratégicas.
Em áreas como fraude e compliance, a precisão e a velocidade das decisões são essenciais para evitar prejuízos e garantir a conformidade com regulamentações.
As decisões podem ser classificadas em três categorias principais:
- Decisões estratégicas: impactam o futuro da empresa e exigem análise aprofundada.
- Decisões táticas: relacionadas à otimização de processos e aumento da eficiência operacional.
- Decisões operacionais: demandam agilidade e são recorrentes no dia a dia do negócio.
No contexto de fraude e compliance, as decisões operacionais e táticas ganham destaque, pois envolvem a identificação de comportamentos suspeitos, validação de documentos e monitoramento de transações.
Para garantir que essas decisões sejam precisas e escaláveis, as empresas precisam contar com dados confiáveis e soluções que permitam automatizar decisões, como é o caso do Seeker, motor de decisão para compliance e fraude da Neoway.
Qual a importância de ferramentas para tomada de decisão?
A crescente complexidade regulatória e o aumento dos casos de fraude fazem com que as empresas necessitem de ferramentas especializadas para tomada de decisão.
Essas soluções permitem analisar grandes volumes de dados de forma automática e em tempo real, detectar anomalias e padrões suspeitos em transações e documentos, além de reduzir a subjetividade nas decisões e aumentar a conformidade regulatória.
Ferramentas que permitam a realização de background check e diligências de forma mais eficiente também podem trazer mais agilidade, diminuindo o risco de prejuízos financeiros.
Com o uso de tecnologias como inteligência de dados e automação, as ferramentas para tomada de decisão possibilitam que as empresas sejam mais proativas na mitigação de riscos.
Assista ao nosso vídeo abaixo e saiba como soluções da Neoway ajudaram a Claro na área de compliance e fraudes para mitigar riscos:
4 etapas do processo de decisão
Para que uma decisão seja eficiente e estratégica, é necessário seguir um fluxo estruturado. Vale lembrar que, para cada tipo de negócio, há regras diferentes e especificidades no processo de tomada de decisão.
O processo pode ser dividido em algumas etapas fundamentais, como:
1. Identificação do problema
A empresa precisa entender qual é a questão central que demanda uma decisão. No caso de fraude e compliance, pode ser a necessidade de verificar a autenticidade de documentos ou identificar transações suspeitas. Com base nessas informações, é possível construir políticas de risco ou mesmo de onboarding.
Sabemos que uma empresa não pode negociar com parceiros que tenham um CNPJ inativo. Esse é só um dos pontos que podem influenciar diretamente na aceitação ou não de um novo parceiro comercial, por exemplo.
2. Coleta e análise de dados
A partir do problema identificado, é necessário reunir dados confiáveis e relevantes.
A Neoway oferece bases de dados robustas e atualizadas para alimentar os modelos e tem uma solução que permite integrar dados de fontes diversas para enriquecer essas análises.
Com essas informações disponíveis, é hora de avaliar diferentes cenários e opções. Isso pode incluir a comparação de padrões normais versus suspeitos em transações financeiras.
3. Escolha da melhor solução e tomada de decisão
Após a análise, a melhor opção é selecionada com base em critérios predefinidos. Aqui, um motor de decisão automatizado pode ajudar a escolher a resposta mais adequada para cada situação. Assim, a ação escolhida é aplicada.
Em casos de compliance, pode envolver o bloqueio de um usuário suspeito ou a aprovação de um cadastro após validação automática, por exemplo.
4. Monitoramento dos resultados e aprimoramento
Após a implementação, os impactos da decisão devem ser acompanhados. Ferramentas de monitoramento contínuo garantem que padrões de risco sejam identificados em tempo real, por exemplo. Além disso, é preciso que as soluções sejam customizáveis para que novas mudanças na legislação ou nas políticas de risco possam ser incorporadas aos processos decisórios.
As decisões precisam ser avaliadas constantemente para garantir melhorias. Vale lembrar que, mesmo com a ajuda de processos automatizados, há sempre a necessidade de que os profissionais envolvidos nos times de compliance e prevenção à fraude possam validar e aprimorar suas decisões.
No caso dos passos acima, vale lembrar que há sistemas que realizam esses passos de forma automática e em questão de segundos. É por isso que a automação de decisões é considerada revolucionária em diversos aspectos por especialistas.
O que é automação de decisão?
A automação de decisão consiste no uso de tecnologias avançadas para avaliar dados e tomar decisões com menor necessidade de intervenção humana.
No setor de fraude e compliance, isso significa detectar e bloquear atividades suspeitas instantaneamente, reduzindo riscos e otimizando operações.
As principais vantagens da automação de decisão incluem:
- Redução de tempo e custos operacionais.
- Eliminação de falhas humanas na análise de dados.
- Maior precisão na identificação de riscos e fraudes.
- Aprimoramento contínuo baseado em tecnologias como machine learning e data analytics.
Seeker: automatize seu compliance com a Neoway, uma marca B3
Tenha autonomia para criar regras de análise de públicos de interesse de acordo com a sua política de riscos e mitigar impactos legais, regulatórios e reputacionais.
Automatize seus processos decisórios, ganhe velocidade e eficiência operacional com o Neoway Seeker e, se necessário, realize análises de mesa com os melhores dados para o seu segmento.
Veja o que mais você pode fazer:
- Defina as regras de acordo com suas políticas internas.
- Realize análises automatizadas considerando as políticas criadas.
- Faça a gestão de evidência das análises realizadas.
- Faça a gestão de riscos com base nas análises realizadas.
Assista ao vídeo abaixo e descubra como o Neoway Seeker ajuda sua empresa a mitigar riscos no onboarding e demais passos da sua esteira:
O Neoway Seeker ainda conta com políticas pré-configuradas de acordo com as regulamentações e necessidades de diferentes ramos de atividade, o que facilita e torna mais rápida a implementação da solução em times que não estão familiarizados com essa tecnologia.
Ao adotar soluções inteligentes e automatizadas, as empresas não apenas aumentam a segurança e eficiência, mas também conquistam uma vantagem competitiva no mercado.
Se você deseja modernizar suas operações e proteger seu negócio contra fraudes, a Neoway é a parceira ideal para essa transformação.
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