Conheça o Score Compliance da Neoway

Índice

• O que é o Score Compliance da Neoway?
• Quais são os critérios do Score?
• Conheça os principais benefícios do modelo estatístico da Neoway
• Além do Score Compliance
• Exemplo de aplicação do Neoway Seeker
• Conclusão

O Score Compliance foi desenvolvido em um contexto em que a disponibilidade de dados para realizar as diligências é cada vez maior, de forma que os profissionais da área gastam muito tempo fazendo pesquisas em diversas fontes para realizar diligências completas. 

Adicionalmente, as equipes de compliance são cada vez mais cobradas por outras áreas a realizar análises que sejam ao mesmo tempo rápidas e eficazes.

Neste artigo, vamos explicar o funcionamento do Score Compliance da Neoway e mostrar quais são seus benefícios. Confira!

O que é o Score Compliance da Neoway?

O Score Compliance é um modelo estatístico capaz de identificar o risco de envolvimento com atividades ilícitas de empresas e pessoas de todo o Brasil. 

A ferramenta atribui uma nota de 0 -100 para determinada empresa ou pessoa. Quanto maior for esse número, maior é o risco oferecido de não conformidade. Após a atribuição, o CPF ou CNPJ analisado recebe uma classe de risco, que pode ser MUITO BAIXO, BAIXO, MÉDIO ou ALTO.

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Além da classificação de risco, a tecnologia traz um relatório com todas as evidências utilizadas para chegar ao resultado observado. Desta forma, é possível justificar as decisões tomadas durante os processos de due diligence e monitoramento de terceiros, e atender a eventuais exigências de auditorias externas.

Quais são os critérios do Score Compliance?

Para atribuir uma classificação de risco, o Score Compliance da Neoway cruza diversos dados e avalia vários critérios de forma automática. Dentre os dados analisados, estão:

• Processos jurídicos (por fraudes e lavagem de dinheiro, por exemplo); 
• Dados cadastrais;
• Vínculos entre pessoas físicas e jurídicas;
• Listas restritivas.

Conheça os principais benefícios do modelo estatístico da Neoway

Tempo de análise

Um dos maiores problemas dos profissionais de compliance é o tempo necessário para realizar cada análise de um novo fornecedor, cliente, entre outros públicos de interesse. Por precisarem consultar diversas documentações e fontes de dados diferentes, os profissionais acabam sofrendo com a morosidade do processo.

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O Score Compliance da Neoway cruza diversas fontes de dados públicos e consegue identificar em pouco tempo qual é o provável risco oferecido pela empresa ou pessoa analisada. Dessa forma, diminui prazo necessário para chegar a conclusões.

Priorização das diligências

Outro desafio encontrado nas equipes de compliance é a priorização das análises. Naturalmente, algumas pessoas e empresas oferecerão maiores riscos, mas, nem sempre está claro qual é o perfil exato que pode ser mais perigoso para os negócios. 

A ferramenta da Neoway, por sua vez, atribui uma pontuação que permite saber de antemão quais perfis precisam de maior atenção.

Uma consulta que traz o resultado “ALTO”, por exemplo, precisará de mais cuidados do que uma classificação de risco “BAIXA”. Isso permite que os profissionais de compliance consigam definir quais análises aprofundar ou finalizar. 

Produtividade da área

Quanto maior uma empresa, mais stakeholders ela precisará analisar e monitorar. Isso pode fazer com que o trabalho dos analistas fique ainda mais complexo e demorado. 

O Score Compliance torna as análises mais rápidas, sem perder a eficácia. Com isso, os profissionais da área podem gastar menos tempo com atividades repetitivas e manuais, e concentrar seus esforços em tarefas mais estratégicas para a companhia.

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Direcionamento das ações

Fazer negócios eventualmente pode gerar riscos, mas saber como agir e quando é necessário tomar cuidado com ameaças mais graves podem revelar importantes vantagens competitivas. 

Com o Score Compliance, você obtém recomendações para negociações mais elaboradas que garantem maior eficiência operacional, segurança jurídica e reputacional.

Além do Score Compliance

Para os times de compliance e prevenção de fraudes, o Score Compliance não é o único uso da combinação entre dados e inteligência analítica. A Neoway lançou recentemente o Seeker, motor de decisão para compliance e fraude que conta com a governança de dados de uma marca do grupo B3.

Um motor de decisão permite consolidar e analisar de forma automática milhares de dados de diferentes fontes, o que seria impossível para um profissional fazer manualmente. O Seeker permite que os times de gestão de risco e compliance tenham autonomia para criar regras de análise de públicos de interesse.

Assim, é possível utilizar essa tecnologia para adaptar o motor de decisão da Neoway para diversos outros usos, gerando scores diferentes. Alguns dos mercados que podem usar essa solução, de acordo com setor e dados específicos:

Seguros

• Onboarding automatizado de clientes, parceiros, fornecedores e colaboradores.
• Análise de riscos para conformidade regulatória (dados com fins de ética/corrupção, ESG).
• Prevenção à fraude.
• Mitigação de ilícitos financeiros.

Serviços Financeiros

• Onboarding automatizado de clientes, parceiros, fornecedores e colaboradores.
• Análise de riscos para conformidade regulatória (dados com fins de ética/corrupção, ESG).
• Prevenção à fraude.
• Mitigação de ilícitos financeiros.
• Análise de vínculos desportivos (base de bets).

Varejo

• Onboarding automatizado de clientes, parceiros, fornecedores e colaboradores.
• Prevenção à fraude.
• Análise de riscos para conformidade regulatória (dados com fins de ética/corrupção, ESG).
• Mitigação de ilícitos financeiros.

Exemplo de aplicação do Neoway Seeker

Um exemplo de aplicação do Neoway Seeker como Score em um contexto diferente é um projeto realizado para um grande banco do Brasil.

A Neoway usou essa tecnologia para criar um Score de Ética e, assim, pontuar os correspondentes bancários que mais se encaixavam na política de ética e compliance do banco cliente.

O Score levou em conta uma série de regras estabelecidas pelo banco e cruzou essas demandas com as bases de dados especializados da Neoway.

Ao unir dados confiáveis e tecnologia de ponta, o Seeker permite diligências completas em menos de 8,5 milissegundos e toda essa agilidade vem acompanhada de vários outros diferenciais. 

O Neoway Seeker facilita o processo de onboarding e entrega resultados seguros para as empresas, ao mesmo tempo que garante uma boa experiência ao usuário final. Além disso, pode ser aplicado a outras situações e como outros Scores.

Conclusão

Apesar do acesso mais fácil a informações importantes para realizar diligências e monitoramentos de compliance, os profissionais da área ainda precisam gastar muito tempo em atividades operacionais.

Com o Score Compliance, além de receber um diagnóstico preliminar rápido e seguro, é possível priorizar as análises mais completas de empresas e/ou pessoas que oferecem mais riscos para os seus negócios. 

Fale com um de nossos especialistas e entenda como o Score Compliance e o Neoway Seeker podem tornar suas análises mais rápidas e precisas – e se adaptar ao que a sua gestão de fraude e compliance precisa.