Índice
- O que é validação de identidade?
- Quais as diferenças entre validação de identidade e verificação de identidade?
- Como a validação de identidade funciona
- 7 benefícios da validação de identidade nas empresas
- Principais tecnologias utilizadas na validação de identidade
- Como a inteligência analítica transforma a validação de identidade
A validação de identidade é, provavelmente, uma das atividades de prevenção a fraudes mais antigas da história. E, ao longo do tempo, essa atividade foi evoluindo, ao mesmo tempo que está sempre no alvo dos fraudadores em potencial.
Em um cenário em que golpes digitais se tornam mais sofisticados e a confiança se torna um ativo cada vez mais valioso, investir em validação de identidade não é apenas uma medida de segurança, mas também um diferencial estratégico.
Para se ter uma ideia, um relatório recente projeta que as perdas com fraudes de cartões de crédito em todo o mundo devem chegar a US$ 43 bilhões até 2026. E esse é só um caso no qual as falhas na validação de identidade podem prejudicar cadeias inteiras de fornecedores, comerciantes e consumidores.
No processo de onboarding de clientes, fornecedores ou funcionários, há uma grande exigência por agilidade. No entanto, sem abrir mão da segurança e da conformidade com normas regulatórias. Assim, novas tecnologias têm revolucionado a forma como empresas confirmam a autenticidade de dados e as identidades, reduzindo riscos e otimizando a jornada de entrada de stakeholders no negócio.
No artigo de hoje, saiba como a validação de identidade, aliada à inteligência analítica, torna o onboarding mais rápido e seguro.
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O que é validação de identidade?
A validação de identidade é o processo de confirmar se uma pessoa é quem afirma ser, com base em dados, documentos e biometria. Ela permite conferir se as informações fornecidas durante um cadastro são verdadeiras e se correspondem a registros autênticos.
Esse processo é importante, porque os indivíduos e as empresas estão cada dia mais conectados e, ao mesmo tempo, expostos a fraudes e roubos de dados. O estudo Identity Fraud Report 2024 indica que 4 em cada 10 pessoas foram vítimas de fraudes de identidade no mundo.
Por outro lado, esse processo vai além da simples coleta de dados: envolve análises cruzadas, reconhecimento de padrões e o uso de inteligência analítica para identificar inconsistências ou tentativas de fraude.
Seja para aprovar um novo cliente, contratar um funcionário ou integrar um fornecedor à cadeia de suprimentos, validar a identidade corretamente é o primeiro passo para garantir relações comerciais sustentáveis e um onboarding seguro.
Quais as diferenças entre validação de identidade e verificação de identidade?
Embora os termos muitas vezes sejam usados como sinônimos, existe uma diferença sutil entre verificação e validação de identidade.
A verificação de identidade é o ato de conferir dados apresentados: como comparar o nome e o CPF em um documento com uma base oficial.
Já a validação de identidade é um processo mais amplo e robusto. Ela considera múltiplos elementos, como biometria, análise documental e comportamento digital, para confirmar que a pessoa não apenas possui um documento verdadeiro, mas é a pessoa representada por ele.
Em outras palavras, a verificação checa dados. A validação autêntica realmente as identidades.
Como a validação de identidade funciona
No caso de empresas que lidam diretamente com os consumidores, a validação de identidade pode envolver várias camadas de análise.
O processo normalmente começa com o envio de documentos por parte do usuário, como RG, CNH ou passaporte. Em seguida, tecnologias como OCR (Reconhecimento Óptico de Caracteres) extraem os dados automaticamente para posterior conferência.
Leia mais: Como implementar o OCR de documentos em sua empresa
Após a leitura, entra a etapa biométrica. A empresa pode solicitar uma selfie ou vídeo curto do usuário, que será analisado por sistemas de biometria facial, facematch e liveness (prova de vida), confirmando que a pessoa está presente no momento, viva e compatível com a imagem do documento.
Alguns sistemas ainda cruzam esses dados com bases externas, verificando histórico, reputação e possíveis vínculos suspeitos, processo conhecido como background check ou KYC (Know Your Customer).
A combinação dessas etapas permite uma validação robusta, com alta confiabilidade e sem fricção para o usuário.
Já no caso do relacionamento entre empresas e fornecedores ou outras entidades jurídicas, há a validação de documentos e cruzamentos com outros dados, de acordo com as políticas de risco de cada segmento de negócios.
7 benefícios da validação de identidade nas empresas
Ao implementar um processo moderno de validação de identidade, a empresa não apenas reduz riscos, como também melhora sua eficiência e relação com o mercado. Os principais benefícios incluem:
1. Mitigação de fraudes e prevenção de riscos
A validação reduz drasticamente as chances de onboarding de fraudadores, perfis laranjas ou usuários com dados roubados.
2. Conformidade regulatória e normas legais
Estar em conformidade com exigências como LGPD, PLD (Prevenção à Lavagem de Dinheiro) e normas do Banco Central é essencial. A validação automatizada facilita a rastreabilidade e o cumprimento dessas obrigações.
3. Proteção de dados sensíveis
Soluções seguras e certificadas garantem que os dados biométricos e documentais sejam armazenados com criptografia e acesso controlado, respeitando as exigências legais.
4. Melhoria da experiência do cliente
Um processo digital, fluido e rápido impacta positivamente a jornada do usuário, sem a necessidade de envio físico de documentos ou longas esperas por aprovação.
5. Construção de confiança e credibilidade
Empresas que validam identidades com rigor demonstram compromisso com segurança, compliance e integridade, o que fortalece sua imagem institucional.
6. Redução de custos operacionais
Automatizar validações evita retrabalhos, acelera processos e reduz o volume de análises manuais.
7. Tomada de decisões mais inteligentes
Ao integrar análise documental, biometria e comportamento, a empresa toma decisões com base em evidências, não apenas em suposições.
Principais tecnologias utilizadas na validação de identidade
Várias ferramentas compõem o ecossistema tecnológico da validação de identidade, e sua combinação depende do grau de segurança necessário ao processo. Entre as mais utilizadas, destacam-se:
- Facematch: compara a imagem do documento com a selfie do usuário, avaliando se os rostos pertencem à mesma pessoa.
- Biometria facial: identifica traços únicos do rosto do usuário e cria uma “assinatura facial”, útil para autenticações futuras.
- Prova de vida (Liveness): detecta se a selfie ou vídeo foi tirado ao vivo, evitando fraudes com fotos ou deepfakes.
- Documentoscopia digital: analisa a autenticidade de documentos, identificando elementos gráficos, datas e sinais de manipulação.
- Autenticação facial: após o onboarding, permite validar a identidade do usuário sempre que ele acessar um serviço sensível.
- Background Check e KYC: cruzam os dados com bases externas, listas de sanções, registros públicos e históricos de crédito ou processos judiciais.
- OCR de documentos: converte documentos escaneados em dados legíveis, prontos para análise automatizada.
Essas tecnologias, quando integradas com as possibilidades de machine learning e automação, criam um processo de validação de identidade confiável, escalável e adaptável a diferentes segmentos de mercado.
Como a inteligência analítica transforma a validação de identidade
Hoje em dia, a validação de identidade é muito mais do que uma checagem de documentos. Graças à inteligência analítica, empresas conseguem combinar informações cadastrais, documentos e biometria em poucos segundos, com alto grau de precisão. Isso transforma o onboarding de clientes, fornecedores e colaboradores em um processo seguro, automatizado e fluido, sem abrir mão da conformidade.
Investir em validação de identidade é investir na saúde do negócio. Em um mundo de riscos crescentes, dados comprometidos e consumidores mais exigentes, garantir que cada nova relação comece de forma legítima e transparente é a base para qualquer empresa que deseja crescer com solidez e confiança.
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