Conheça o motor de decisão para compliance e prevenção a fraudes da Neoway

Índice

• O que é um motor de decisão contra fraudes?
• Como funciona o motor de decisão contra fraudes da Neoway
• Verticais o motor de decisão contra fraudes pode ajudar
• Conclusão

Um motor de decisão ajuda a definir o que fazer a partir de determinado conjunto de informações. Essa ferramenta permite consolidar e analisar de forma automática milhares de dados de diferentes fontes, o que seria impossível para um profissional fazer manualmente, ou com ferramentas como um Excel, por exemplo. 

Quando falamos de um motor de decisão para compliance e fraudes, estamos falando de uma solução com capacidade para revolucionar esses dois segmentos do mercado.

No contexto do combate a fraudes, um motor de decisão é extremamente importante. Com um cenário de digitalização cada vez maior de transações, há um aumento nas tentativas de fraude. 

O Panorama de Ameaças de 2023 na América Latina, publicado pela Kaspersky, aponta que os golpes financeiros no Brasil tiveram um crescimento de 32% no ano, com 1,8 milhões de tentativas de anomalias, tornando o país o líder no segmento na América Latina. 

Neste cenário, torna-se essencial construir estratégias que permitam detectar e evitar essas ameaças de forma ágil e segura, mas garantindo que a experiência do cliente não seja prejudicada nesse processo. 

Foi por isso que a Neoway criou um motor de decisão para compliance e fraude, o Neoway Seeker. Ao lado de dados confiáveis e tecnologia de ponta, o Seeker permite diligências completas em menos de 8,5 milissegundos e toda essa agilidade vem acompanhada de vários outros diferenciais. Abaixo, explicamos melhor como funciona essa solução completa.

O que é um motor de decisão contra fraudes?

Como falamos, o número de fraudes aumenta a cada dia e os criminosos estão cada vez mais rápidos e atualizados com as últimas tecnologias disponíveis no mercado. Isso faz com que as empresas precisem se antecipar e adotar soluções que permitam estar um passo à frente dos infratores.

Mas, isso só é possível quando aliamos a capacidade preditiva das máquinas ao senso crítico humano, sendo que ferramentas de Inteligência Artificial e Machine Learning ajudam a dar mais agilidade às decisões e permitem que os profissionais troquem trabalhos operacionais por atividades mais estratégicas. Nesse ponto, o motor de decisão é essencial.

Essa ferramenta permite estabelecer regras, das mais simples – como campos booleanos de “sim” ou “não” – até as mais complexas – como cálculos matemáticos com diversas variáveis –, para avaliar e indicar, em poucos segundos, qual a probabilidade de uma pessoa ou empresa estar tentando fraudar uma operação. 

Como funciona o motor de decisão contra fraudes da Neoway

Por meio do Neoway Seeker oferecemos motores de decisão de prateleira, ou seja, com regras mais generalistas, capazes de atender demandas menos complexas, e também podemos adaptar a ferramenta por meio de indicadores desenvolvidos de acordo com as necessidades de clientes específicos. 

O mais interessante, nesse sentido, é que o Neoway Seeker permite que você e seu time defina e customize suas regras em função do apetite de risco do seu negócio.

Nossa solução utiliza tecnologias de ponta para automatizar as análises do processo antifraude e aprender a tomar decisões melhores de acordo com os resultados alcançados em cada análise.

As análises são realizadas e entregues aos nossos clientes de duas formas: a primeira, é por meio de nossa plataforma, que permite o acesso rápido e com interface amigável – além de não precisar, necessariamente, de uma customização. 

A segunda é por meio de APIs, que coletam e cruzam dados cadastrais fornecidos pelos consumidores, dados internos da empresa que adquire a ferramenta e dados publicamente acessíveis  – como processos judiciais e extrajudiciais, informações da junta comercial, certidão negativa de débitos, entre outros – para chegar a uma conclusão rápida e precisa.

Adicionalmente, nossos clientes têm a opção de contratar também outras soluções de dados e diligência, como é o caso do Search, uma ferramenta da Plataforma Neoway que permite criar dossiês de compliance detalhados em poucos minutos.

Isso é importante, por exemplo, para instituições financeiras que precisam detalhar para o COAF transações que envolvam Pessoas Politicamente Expostas (PEP).

Alguns dos benefícios de um motor de decisão são:

• Padronização das avaliações antifraude no onboarding de clientes;
• Rapidez no processo de aprovação ou reprovação;
• Completude das informações utilizadas na tomada de decisão;
• Agilidade para realizar análises complexas;
• Melhor experiência do cliente que aguarda uma resposta rápida;
• Maior segurança para os processos antifraude;
• Customização de regras de acordo com suas políticas de risco;
• Mais agilidade para o seu onboarding.

Verticais o motor de decisão contra fraudes pode ajudar

As fraudes são um problema que, infelizmente, atinge os mais diferentes mercados, portanto, o motor de decisão antifraude pode beneficiar vários setores distintos, mesmo cada um tendo suas particularidades.

Veja abaixo alguns exemplos:

Instituições financeiras

De acordo com um estudo realizado pela Neoway, em parceria com a Combate à Fraude, em 2021, bancos e fintechs foram os mais impactados pelas tentativas de fraude. Paralelamente, novidades como o pix e o open finance trouxeram mais desafios para as instituições financeiras no que tange a tentativas de golpe. 

Portanto, esse setor pode se beneficiar de ferramentas que permitam analisar de forma ágil as tentativas de fraude.

Convênios médicos

É cada vez mais comum a fraude cometida para receber reembolsos de consultas e exames médicos, por exemplo, e essa ação pode causar grandes prejuízos para convênios e seguradoras de saúde. Também há casos em que médicos indicam laboratórios e consultórios dos quais são sócios para obter vantagens financeiras.

Em ambos os casos, uma boa análise automática de comportamento pode evitar que as empresas sofram esse tipo de golpe.

Seguradoras 

As fraudes em sinistros são velhas conhecidas do setor de seguros, mas em tempos de crise financeira, se tornam ainda mais frequentes e perigosas para os negócios. O alto número de tentativas de golpe pode fazer com que o combate a essa ameaça se torne lenta e custosa.

Ao automatizar a análise de sinistros, as seguradoras podem cruzar seus dados internos com dados públicos para obter relatórios rápidos, que permitam tomar decisões eficientes e ágeis.

Varejo

Atualmente, é comum que as empresas do varejo realizem operações financeiras com seus clientes, principalmente a concessão de crédito. Isso faz com que corram todos os riscos que envolvem transações do tipo e, desta forma, as empresas do setor precisam ficar atentas e desenhar processos antifraude robustos. 

Além dos setores mencionados, muitos outros podem se beneficiar de uma análise automatizada, ágil e eficiente como a oferecida por meio do Seeker, o motor de decisão de compliance e fraude da Neoway. 

Conclusão

Com o aumento das tentativas de fraude, tornou-se imprescindível melhorar os mecanismos de prevenção das empresas em busca de agilidade e precisão na tomada de decisão. Por isso, a Neoway desenvolveu o Seeker, motor de decisão contra fraudes que utiliza dados especializados, análise de dados avançada e tecnologia de ponta para automatizar as análises e torná-las mais eficientes.

Assista ao Case de Sucesso da Banco C6, com Rafael Calixto mostrando que os dados confiáveis são essenciais para a tomada de decisão da empresa e estratégias como o Know Your Customer (KYC).

O Neoway Seeker facilita o processo de onboarding e entrega resultados seguros para as empresas, ao mesmo tempo que garante uma boa experiência ao usuário final.

Fale com um de nossos especialistas para conhecer todas as nossas soluções contra fraudes da Neoway e melhore a segurança da sua empresa.