Índice
- Aplicações da automação de decisão em compliance
- Aplicações da automação de decisão na prevenção à fraude
- Desafios e oportunidades da automação de decisão
- Vantagens da tomada de decisão automatizada
- Descomplique e dê mais agilidade para o seu onboarding com Neoway Seeker
A automação de decisão é um processo essencial para empresas que precisam aplicar uma mesma regra ou decisão de negócios, em especial, quando lidam com uma grande quantidade de dados.
Um exemplo simples: quando um consumidor escolhe entre as várias opções de operadora de telefonia ele leva em consideração diversas informações: preço, qualidade do sinal, ofertas de benefícios, dentre outros.
Essa “árvore de decisão” pode ser bastante demorada – e nem sempre é puramente objetiva: há marcas que têm uma imagem mais positiva no imaginário do público, por exemplo.
Agora, pense no caminho inverso: uma pessoa entra em contato com uma operadora de telefonia para ativar uma linha móvel pré-paga. Há uma série de confirmações que são feitas, incluindo um criterioso processo de avaliação cadastral no qual o consumidor precisa informar dados pessoais, enviar uma selfie para comprovação de identidade e outra foto do documento de identificação, dentre outros processos.
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Imagine que esse número de pedidos de novas linhas aumenta exponencialmente, em uma escala de milhares de solicitações novas por dia. E, para cada uma delas, é preciso chegar ao final do processo com uma aprovação, rejeição ou pedido de análise dos cadastros.
Em razão dessa necessidade gerada pelo alto volume de análises e dados, as empresas podem automatizar essa análise e as decisões, eliminando a necessidade de intervenção humana em determinadas etapas.
Resumindo: em vez de depender de decisões manuais e demoradas, a automação de decisão permite que sistemas pré-configurados analisem dados, apliquem regras e algoritmos e façam escolhas em tempo real.
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Aplicações da automação de decisão em compliance
Essa abordagem é amplamente utilizada em diversas indústrias, mas recentemente tem ganhado destaque em áreas como compliance e prevenção à fraude, nas quais a precisão, velocidade e consistência das decisões são cruciais.
Pensando no exemplo acima, tente imaginar quanto tempo essas diligências poderiam levar caso fossem realizadas de forma manual. Ainda que o colaborador da empresa de telefonia tenha acesso a algumas bases de dados, o processo todo poderia demorar dias.
Nesse sentido, uma solução que automatiza o onboarding de novos clientes traz um ganho tanto para a operação dessa companhia quanto para a experiência dos clientes.
Na área de compliance, a automação de decisões facilita o cumprimento de regulamentações, garantindo que as empresas permaneçam em conformidade com leis e diretrizes estabelecidas.
Para vocês terem uma ideia, a automatização em certos processos aumenta em até 21% a satisfação do cliente e em 19% na produtividade dos funcionários, segundo pesquisa da Zebra Technologies com a Oxford Economics. Setores como varejo, manufatura, transportes e logística são alguns com os melhores índices.
Um motor de decisão pode analisar automaticamente grandes volumes de dados, identificando inconsistências ou atividades que possam violar regulamentos locais ou internacionais.
Isso é especialmente relevante, porque há legislações como a Lei Anticorrupção e a Lei de Lavagem de Dinheiro que exigem que as companhias de setores determinados, como o caso do financeiro, façam monitoramento contínuo e reportem movimentações suspeitas.
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Ao automatizar o processo de compliance, as empresas podem mitigar o risco de erros humanos e garantir uma resposta rápida quando problemas surgirem.
Por exemplo, um motor de decisão pode verificar automaticamente as transações de uma instituição financeira em busca de atividades suspeitas, como transferências de grandes somas de dinheiro entre contas sem histórico ou transações provenientes de regiões conhecidas por atividades ilícitas.
Além disso, a automação permite que as empresas personalizem suas regras de conformidade, adaptando-as às suas necessidades específicas. Isso significa que cada empresa pode configurar seu motor de decisão para garantir que suas operações estejam sempre em conformidade com as regulamentações relevantes, sem necessidade de monitoramento manual constante.
Aplicações da automação de decisão na prevenção à fraude
A prevenção à fraude é outra área onde a automação de decisão pode fazer uma diferença significativa. A capacidade de analisar grandes volumes de dados em tempo real é crucial para detectar padrões suspeitos que podem indicar fraude.
Com o aumento das transações digitais, o volume de dados a ser monitorado aumentou exponencialmente, tornando impraticável a revisão manual de cada transação.
Leia mais: Roubo de identidade: como prevenir e detectar fraudes
Uma solução de automação de decisão para prevenção à fraude pode analisar essas transações, comportamentos de usuários e outros fatores, identificando possíveis tentativas de fraude antes que elas se concretizem.
Por exemplo, ele pode detectar padrões como múltiplas tentativas de login falhadas de diferentes localizações geográficas ou transações feitas em locais diferentes em um curto período de tempo, o que pode indicar uma tentativa de fraude.
Esses sistemas também podem ser atualizados continuamente com novos dados e padrões de fraude emergentes, tornando-os mais eficazes com o tempo.
Desafios e oportunidades da automação de decisão
Embora a automação de decisão na prevenção de fraudes e compliance traga inúmeras vantagens, também apresenta desafios que precisam ser abordados para garantir sua eficácia.
Um dos principais desafios é a qualidade dos dados utilizados para alimentar os motores de decisão. Dados incompletos, desatualizados ou incorretos podem levar a decisões erradas, prejudicando tanto a conformidade quanto a prevenção à fraude.
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Além disso, a automação de decisão requer um investimento inicial em tecnologia e infraestrutura. Empresas que não têm programas de coleta e análise de dados podem encontrar dificuldades para implementar um motor de decisão eficaz.
No entanto, há soluções que combinam motores de decisão com dados de qualidade, como é o caso do Neoway Seeker, o motor de decisão para compliance e fraude da Neoway.
Por meio dele, é possível rodar políticas prontas ou personalizar variáveis para que suas políticas de risco atendam às demandas específicas do seu negócio.
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Por exemplo, ao analisar grandes volumes de dados históricos, um motor de decisão pode identificar comportamentos que precedem fraudes e usar essas informações para criar regras preventivas.
Da mesma forma, no campo do compliance, a análise de dados pode ajudar a prever onde é mais provável que ocorram violações, permitindo que as empresas direcionem seus esforços para essas áreas.
Abaixo, apresentamos como o motor de decisão funciona:
Vantagens da tomada de decisão automatizada
A principal vantagem da automação de decisão é a capacidade de aumentar a eficiência operacional das empresas. Ao automatizar processos que antes eram manuais, as empresas podem reduzir custos, aumentar a velocidade de resposta e melhorar a precisão das decisões.
Além disso, a automação permite que as empresas escalem suas operações sem comprometer a qualidade.
Em vez de contratar mais funcionários para lidar com o aumento do volume de transações ou exigências regulatórias, as empresas podem simplesmente expandir seus motores de decisão para processar mais dados e tomar mais decisões, mantendo os custos sob controle.
Outro benefício importante é a melhoria na conformidade regulatória. Motores de decisão automatizados podem garantir que as políticas de conformidade sejam aplicadas de forma consistente, reduzindo o risco de erros e garantindo que a empresa esteja sempre em conformidade com as regulamentações.
Descomplique e dê mais agilidade para o seu onboarding com Neoway Seeker
O Seeker é o motor de decisão para fraude e compliance da Neoway, uma marca do grupo B3. A solução automatiza seu onboarding, aumentando a eficiência operacional e segurança das diligências.
Com ele, sua empresa ganha tempo e permite que as equipes sejam mais estratégicas. A ferramenta utiliza políticas prontas ou customizáveis para mitigar riscos e automatizar processos, descomplicando o onboarding!
Utilizando os melhores dados do mercado para onboarding e análise cadastral em um só lugar, há uma série de benefícios:
- Mais eficiência com a tomada de decisão automatizada e menos erros operacionais;
- Diligências em menos de 1 segundo;
- Dados especializados para prevenção de perdas;
- Parâmetros customizáveis para atender às suas políticas de gestão de risco;
- Ganho de tempo operacional do time para pensamento estratégico.
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