Índice
- O que é um investimento de risco?
- E quanto ao risco de mercado? E o risco de liquidez?
- Como usar dados para avaliar investimentos de risco?
- Como DataWise + auxilia na potencialização de investimentos?
Em um mercado de capitais cada vez mais dinâmico, a avaliação de investimentos de risco tornou-se essencial para a obtenção de lucros. Afinal, é preciso se ater às principais métricas financeiras para realizar aplicações com bom potencial de retorno.
Mas apenas os dados não significam muito sozinhos. Antes de realizar investimentos favoráveis, é necessário interpretá-los. O problema é que, com a quantidade de informações excessiva, torna-se impossível para a mente humana processar e avaliar tudo em tempo hábil.
É aí que entram as soluções tecnológicas como a Inteligência Artificial e o aprendizado de máquina (machine learning). Então, se você deseja saber como esse tipo de inovação auxilia na análise de investimentos de risco, continue a leitura.
O que é um investimento de risco?
Investimento de risco é o nome dado a uma aplicação financeira em que há a real possibilidade de perda integral ou parcial do capital investido. Em contrapartida, apresenta também um alto potencial de retorno quando comparado a outros tipos de investimento. Esse conceito é normalmente atribuído a ativos expostos à volatilidade do mercado.
O termo pode ser atribuído aos mais diversos tipos de investimentos, como ações, fundos de investimento, derivativos, criptomoedas, small caps, entre outros.
É importante frisar, contudo, que a definição varia de acordo com a percepção do investidor. Ou seja, flutua segundo a tolerância ao risco.
Investimentos considerados de maior risco estão associados à volatilidade do mercado e podem ser impactados por uma variedade de fatores, como condições econômicas, mudanças políticas, eventos globais e mesmo fatores específicos de um setor ou empresa.
A compreensão do investimento de risco é fundamental para os investidores, pois envolve uma análise cuidadosa dos elementos que podem afetar a segurança e a rentabilidade de uma aplicação financeira.
E quanto ao risco de mercado? E o risco de liquidez?
O risco de mercado é um dos principais tipos de risco em investimentos. Isso porque sua lucratividade está sujeita às flutuações dos indicadores financeiros macroeconômicos, como a taxa de câmbio, o risco cambial e a inflação.
Já o risco de liquidez diz respeito à dificuldade de converter um investimento imediatamente para conter perdas significativas. Ou seja, quando sua comercialização não é tão simples e há possibilidade de déficit.
Esses dois tipos de riscos afetam diretamente a probabilidade de ganhos do investidor. A boa notícia é que ambos são avaliados na análise de dados financeiros.
Como usar dados para avaliar investimentos de risco?
Todo investimento possui um grau de risco. Isso é inegável. Ações, títulos, imóveis ou qualquer outro tipo de ativo apresenta um determinado perigo para o investidor. Contudo, há uma maneira de mitigar esses riscos: por meio da análise de dados. Essa prática é fundamental para potencializar os recursos investidos.
Os dados no mercado financeiro oferecem a possibilidade de investigação e consideração de investimentos de risco. Isso quer dizer que trazem insights que facilitam a tomada de decisão e a tornam mais segura.
Apesar disso, é importante frisar: a análise preditiva não é infalível. Afinal, o mercado financeiro está sujeito a muitas variáveis, como mudanças regulatórias, eventos políticos e flutuações em um nível global.
Tudo começa pela análise do histórico de desempenho. Por meio de uma avaliação de performance, é possível identificar padrões comportamentais de ativos e antever tendências para potencializar o uso dos recursos. Os indicadores econômicos também entram na equação, levando em conta o risco de mercado, assim como informações complementares sobre concorrentes.
Contudo, os dados precisam ser processados e analisados. Isso proporciona uma visão mais ampla do contexto econômico e das tendências de mercado. Ao considerar indicadores macroeconômicos, os investidores podem antecipar cenários e ajustar suas estratégias.
Esse tipo de processo é potencializado por meio da Inteligência Artificial. Através de algoritmos de aprendizado de máquina, grandes volumes de dados históricos são interpretados automaticamente. Isso leva à identificação de padrões, correlações e tendências.
Mas isso não é tudo. Essa abordagem incorpora informações em tempo real para se adaptar às mudanças do mercado – e, claro, ao perfil do investidor, tal qual sua tolerância ao risco, objetivos pessoais ou corporativos e prazo de retorno do investimento estimado.
A seguir, são criados modelos preditivos que estipulam quais são os ativos com melhor potencial de retorno. Ou seja, trata-se de uma “bússola” que aponta caminhos para a aplicação recorrente e gerenciamento de riscos.
Os modelos preditivos interpretam os dados em tempo real. Isso permite, inclusive, a diversificação da carteira de investimentos. Ou seja, apontam caminhos através da correlação entre diferentes classes de ativos e quais delas trarão o melhor resultado financeiro.
Como DataWise + auxilia na potencialização de investimentos?
O DataWise +, solução B3 construída com a tecnologia Neoway, fornece dados consolidados do mercado em um só lugar, tornando a análise de dados e a tomada de decisões estratégicas mais ágil e eficiente.
A solução também permite, de forma customizável, o acompanhamento do market share e a elaboração de comparativos com os concorrentes, além de facilitar o entendimento do comportamento de instrumentos financeiros e de cada categoria de investidor.
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