As instituições que desejam estar em conformidade com a lei devem se adequar a uma série de normas e regulamentações para mitigar riscos financeiros e reputacionais.
Essa preocupação extrapola as barreiras internas do negócio. Especialmente no setor financeiro, no qual as regras são rigorosas, é preciso monitorar todos os stakeholders, incluindo clientes, fornecedores, colaboradores e acionistas.
Contudo, um dos mais importantes itens da lista são os parceiros de negócio. Quando se fala em gestão de risco e compliance, há inclusive um conceito para tal: KYP (Know Your Partner).
Se você deseja saber mais sobre o tema, continue a leitura. Neste artigo, descubra o que é, qual é a importância e como fazer uma boa diligência de parceiros.
O que significa KYP?
KYP é a sigla para Know Your Partner (em português, conheça seu parceiro). Trata-se de um processo de compliance que visa checar a conformidade de parceiros de negócio de uma empresa, incluindo subsidiárias, investidores, distribuidores, prestadores de serviços, entre outros.
Sua principal função, assim como as demais áreas de compliance, é a verificação da conformidade legal de organizações com as quais uma empresa se envolve para evitar prejuízos jurídicos, econômicos ou reputacionais. Ocorre quando um negócio assume uma posição ativa para a gestão de riscos e proteger-se contra qualquer tipo de dano que gere prejuízo financeiro.
Nessa análise é considerado o histórico de potenciais parceiros. Muitas vezes, antes mesmo de assumi-los como tal. Em um processo conhecido como background check, são avaliados imbróglios jurídicos, questões fiscais, situação financeira e, muitas vezes, até mesmo a imagem da marca em redes sociais e órgãos de imprensa.
Os 4K’s do Compliance
O processo conhecido como KYP integra um conjunto de práticas que mapeiam e controlam ameaças a uma companhia. Juntas, elas compõem as políticas fundamentais de compliance. São elas:
- KYP: Know Your Partner (Conheça Seu Parceiro)
- KYC: Know Your Customer (Conheça Seu Cliente)
- KYE: Know Your Employee (Conheça Seu Funcionário)
- KYS: Know Your Supplier (Conheça Seu Fornecedor).
Repare que os 4K’s do compliance englobam todos os stakeholders. Esse tipo de avaliação é realizado, principalmente, em instituições financeiras, para as quais a legislação é altamente rigorosa para controle de fraude.
Como o KYP ajuda empresas?
Uma metodologia sólida de KYP ajuda as empresas em uma série de objetivos. O primeiro, claro, é a mitigação de riscos para distanciar-se de qualquer problema futuro e garantir total integridade e transparência nos relacionamentos de um negócio.
Além disso, há outros benefícios gerados ao conhecer profundamente um parceiro de negócio. Por exemplo, uma melhor capacidade de tomada de decisões, como a viabilidade de fusões, aquisições e cisões ou a identificação de compatibilidade para benefício mútuo.
Por que é importante verificar antecedentes dos parceiros?
A auditoria realizada em empresas parceiras (ou com as quais se pretende fixar vínculos no futuro) é importante porque reduz a probabilidade de danos – por meio do controle de riscos.
A atuação em regularidade garante que os parceiros cumprirão os compromissos assumidos em contrato e não serão alvo de sanções e penalidades por parte dos órgãos reguladores.
Além disso, o envolvimento em escândalos fiscais, crimes de fraude, corrupção e financiamento ao terrorismo podem trazer repercussão negativa e outros efeitos danosos para parceiros.
Outro motivo que confirma sua relevância é analisar potenciais conflitos de interesse que podem ser prejudiciais à marca.
Como fazer um bom KYP?
Para realizar um bom método de KYP, é preciso estabelecer protocolos de verificação recorrentes e em todas as etapas do relacionamento com parceiros. Ou seja, previamente ao fechamento do negócio e recorrentemente enquanto durar a parceria.
Algumas das informações verificáveis são:
- Adequação legal
- Quadro societário e acionistas
- Histórico fiscal
- Situação financeira
- Processos passados e em andamento
- Investimentos em ESG
- Reputação da marca
- Envolvimento em escândalos
- Contratos e acordos vigentes
- Sinergia de objetivos
- Pessoas Politicamente Expostas (PPEs) e suas conexões.
Com esses dados em mãos, é realizada uma análise de risco e julgada se a parceria vale ou não a pena.
Como usar a tecnologia para aprimorar processos de KYP?
A tecnologia é uma grande aliada no setor de compliance, inclusive na hora da realização da avaliação de parceiros. Ferramentas que aliam bases de dados atualizadas, aprendizado de máquina e inteligência artificial auxiliam na automação, filtragem e verificação.
Um bom exemplo é a Neoway Compliance, que utiliza a modelagem de dados para checagem frequente de informações jurídicas e reputacionais. Já a Neoway Lawsuits traz uma vasta base de dados na qual é possível consultar processos jurídicos vinculados ao CPF ou CNPJ.
Outra solução interessante é a Neoway Watcher, usada no monitoramento contínuo dos parceiros e pessoas, responsável por enviar informes diante de modificações como a integração de novos sócios, ramos de atividade inéditos e processos judiciais.Se você se interessou por alguma dessas soluções de análise de risco e compliance, fale com um de nossos especialistas para saber mais informações.
