Com a digitalização dos bancos, surgiram novas formas de transações financeiras. Porém, ao mesmo tempo, as tentativas de fraudes foram multiplicadas. Hoje, existem os mais variados tipos de crimes cibernéticos.
É dever das instituições financeiras mitigar os riscos desses tipos de golpes. Mas, para tal, é preciso conhecer quais são os mais comuns. E alertar os clientes sobre as melhores práticas para evitar problemas.
É sobre isso que se trata este artigo. Nele, descubra quais são os tipos de transação financeira e como ter mais segurança em cada uma delas.
Quais são os principais tipos de transações financeiras?
Transação financeira é uma troca que envolve duas partes, podendo ser estabelecida por meio de compra, venda ou troca. É necessário envolver um ativo, sendo o mais comum deles o dinheiro (em espécie ou virtual).
A seguir, conheça os principais tipos de transações financeiras e como realizá-las de maneira segura.
Dinheiro vivo
O dinheiro vivo (dinheiro físico, também conhecido como “em espécie”) é um dos tipos mais populares em uma transação financeira.
Como realizar transações seguras com dinheiro vivo?
Os golpes mais comuns aplicados por meio de dinheiro vivo são as notas falsas, troco inadequado ou trocas não equivalentes. A recomendação, nesse caso, é conferir a validade das notas e o valor recebido no instante em que a transação ocorreu.
Boleto
O boleto é um meio de pagamento gerado pelo beneficiário e contém um código de barras ou QR Code para facilitar o pagamento.
Como realizar transações seguras com boleto?
Por sua fácil confecção e manipulação, existem golpes em que há adulteração dos dados do boleto, fazendo com que o pagamento pare na conta do fraudador. Para evitar essa fraude, é preciso conferir o beneficiário antes de confirmar a transação.
PIX
O PIX foi lançado recentemente e logo se tornou um dos métodos de pagamento mais populares entre os brasileiros. A transação é realizada de maneira imediata e não exige pagamento de taxas.
Como realizar transações seguras via PIX?
Existe um grande número de golpes que envolvem o PIX. O principal deles é a engenharia social, quando o golpista se passa por outra pessoa para solicitar uma transação. É muito importante não compartilhar dados pessoais para evitar cair nesse tipo de golpe, assim como clicar em links suspeitos.
Transferência
A transferência ocorre quando há a movimentação de uma conta para outra. O próprio PIX se encaixa nesse modelo, mas há outros formatos, como o TED e o DOC.
Como realizar transações seguras via transferência?
A conferência dos dados do recebedor é fundamental para evitar que a transferência seja enviada para uma terceira pessoa.
Cartão de crédito
O cartão de crédito é um instrumento emitido por instituições financeiras e possui crédito pré-aprovado para que o usuário o utilize em suas transações.
Como realizar transações seguras com cartão de crédito?
Os golpes com o cartão de crédito são muito comuns e envolvem, na maior parte das vezes, o roubo de dados para compras online. Em alguns casos, ocorre também em locais físicos, quando o fraudador se aproveita das máquinas de cartão para passar valores inadequados ou de tecnologias de aproximação para débito indevido.
Investimento
Um investimento acontece quando um ativo é alocado para ganhos futuros.
Como realizar investimentos seguros?
Os investimentos são normalmente realizados por meio de corretoras ou diretamente nas instituições financeiras. Por isso, a recomendação é a busca por empresas renomadas e com credibilidade no mercado.
Outros tipos de transações financeiras são:
- Depósito
- Saque
- Empréstimo
- Financiamento
- Criptomoeda
- Token
- Cheque
- Voucher
Como as organizações podem garantir a segurança dessas transações?
As instituições financeiras têm o dever legal de proteger seus clientes. A responsabilidade de muitos dos golpes que acontecem com eles recaem sobre tais empresas. Além disso, quando ocorrem fraudes que envolvem as transações financeiras, há danos reputacionais.
Existem meios antifraudes para reduzir a possibilidade de ocorrência desses crimes. Por meio de análises que prevêem comportamentos anômalos, bloqueiam atividades suspeitas e verificam instantaneamente documentos importantes, essas soluções reduzem significativamente os cibercrimes.
Se você quer ter acesso à melhor solução do mercado, conheça a Antifraude PIX e deixe as suas operações mais seguras.
